Sparaklokt
Likes
212
Antal inlägg
512
Följare
46
Medaljer
0
Om användaren
36 - årig oberoende privatsparare, som har ett genuint intresse för finans, ekonomi och aktier. Ogillar finansbranschens girighet och därför försöker jag sparaklokt. Målet är att delvis eller helt leva på mina passiva inkomster i form av utdelningar, som är uppnått till 12% just nu.
Kontakt email

RSS

RSS feed
13 september

Utdelningsportföljen Realty Income 7,3%

 

Jag satt och uppdaterade min utdelningsportfölj idag och tänkte dela med den. Portföljen består till 50% av Hennes&Mauritz, Bravida och Castellum. Resten är lite allt möjligt. En del Kanadensiska och en väldigt liten post i franska Klepierre. 

Fastigheter i portföljen är dryga 26,6% och riktlinjen är att ha 30%. En annan regel är att ha 30% utländska innehav, som för tillfället är 22,9%

 

 

 

Taggar (blogg): 
31 augusti

Bolåneportfölj vinst 42 819 kr

 

 

Ovan kan ni se mitt resultat över Bolåneportföljen, som kortfattat är en portfölj där jag belånat lägenheten och investerat pengarna. Målet är att slå bostadsräntan och vinsten är efter att räntan dragits bort. Se mitt allra första inlägg om portföljen.  Nedan finner ni flera länkar. 

Jag är väldigt nöjd med portföljen och innan senaste "raset" gjorde jag om allokeringar av depån. Det kan man se i den andra bilden och det var ett smart beslut. Jag har bundit lånet till 1,29% som går ut i början av 2019 och då är tanken att kanske betala av lånet. Beror lite på hur börsläget mm ser ut. Projektet med portföljen har resulterat åt rätt håll, fastän jag tagit en del risk med belåning.....

 

 

 

Alla inlägg
Summering 2015
Summering 2016
Utökar Bolån med 330 000 kr

Taggar (blogg): 
30 augusti

Utdelningar totalt 28 942 kr

 

Nu är Augusti månad snart inne på sin sista dag och jag vet om att det inte blir nya utdelningar för min del. Kan därför presentera min utdelning för den här månaden. Det vart bara utländska bolag som gav mig utdelning. Se längst ner hur mycket jag fick i utdelning den här månade.

 

 

Januari
Boston P                      7 kr
BLE Blackrock        108 kr
Klövern Pref            460 kr
Walmart                     23 kr
Amasten Pref          255 kr
Can. West Bank         14 kr
Realty Inc                    15 kr
Northvi. AP.Reit          40 kr

Februari
Boston P                       7 kr
Nat. Bank Canada     10 kr
BLE Blackrock          171 kr
Northvi. AP.Reit          41 kr
Realty Inc                     59 kr
Ratos Pref                  300 kr
Räntebevis                 291 kr

Mars
Nordea                    4385 kr
Castellum               2343 kr
Axfood                      660 kr
Novo Nordisk          236 kr
Can. Utilites              10 kr
Fortis                        11 kr
B.Pizza                        6 kr
Räntebevis             357 kr    
Realty Inc.                58 kr
HCP                          42 kr
Northview                41 kr
BlackRock            176 kr

April

Räntebevis            577 kr
Realty                      62 kr
BLE                        175 kr
Northview               41 kr
Boston                      6 kr
Ratos                  2466 kr
Sabanci                284 kr
Can W Bank          14 kr
Statoil                  199 kr
Telia                     220 kr
Klövern P            250 kr
Walmart                23 kr

Maj

Realty               70 kr
BLE                 189 kr
Northview       41 kr
Boston              6 kr
HCP                   45 kr
Ratos P           450 kr
Atea                161 kr
H&M              3872 kr
Bravida         3191 kr
Indu C             562 kr
Investor        2948 kr
Akelius P        325 kr
DNB                   4 kr 
Bank of Can.    10 kr
Hemfosa          86 kr

Juni

Statoil     199 kr
Northv.     39 kr
Realty     139 kr
Target      26 kr
Walmart  23 kr
BLE        300 kr
Can.Util   10 kr
Fortis      11 kr
Boston P  6 kr

Juli

Realty  206 kr
Intrum  531 kr
BLE     112 kr

Augusti

Novo Nordisk        153 kr
Enbr. Inc. Fund       17 kr
Realty Inc               202 kr

-------------------------

Totalt            28 942 kr

Taggar (blogg): 
22 augusti

Köpa Lundberg, men betala ingen premie på 9,8%

 

Fredrik Lundberg anses vara Sveriges motsvarighet till Warren Bufftet, som byggt en rikedom genom sina investeringar och sitt investmentbolag Lundbergföretagen. 

 

Jag gillar Lundbergs innehav, men vägrar betala en premie för det. Så istället för att köpa Lundbergföretagen aktie, köper jag då innehaven. Innehaven kan ni se på nedanstående bild.

 

 

Nackdelen med det är att man förlorar avkastning/förlust som Lundbergs tradingavdelning gör. Man får heller inget innehav i Fastighets AB LE Lundberg, som består av 16,8%.

 

Fördelen är att du slipper betala kapitalförvaltningskostnader, som förra året låg på 52 miljoner kronor och du undviker att köpa aktien för en premie som kostar dig 9,8% dyrare enligt IB Index. 

 

Jag tänker köpa innehaven istället för Lundbergföretagen och ta rygg på honom. Hans onoterade fastighetsbolag fördelar jag jämnt på 3 andra fastigheter. Atrium Ljungberg, Fabege och Wallenstam så har jag löst även den biten, sedan följer jag såklart honom och skiftar om fördelningen så fort Lundberg gör det. 

 

Känns bra att inte betala den där premien i alla fall. Vad tycker ni om min tanke?

Ungefärlig fördelning blir då enligt;

  • Industrivärden 20%
  • Hufvudstaden 18%
  • Holmen 14%
  • Indutrade 8%
  • Handelsbanken 6,5%
  • Sandvik 6%
  • Skanska 6%
  • Atrium Ljungberg 5,5%
  • Fabege 5,5%
  • Wallenstam 5,5%
  • Husqvarna 5%

 

Jag ska senare när jag har tid räkna ut exakt hur mycket varje innehav blir genom bryta ner även Industrivärden.

 

Taggar (blogg): 
21 augusti

Peter Lynch och 9 punkter

 

Jag har avslutat boken "Investera som Mästarna" som är skriven av Jonas Bernhardsson. Jonas har även en egen sida "Investeraren", där hittar ni användbar kunskap inom fundamental analys av aktier mm.

Det är inte många böcker inom finans och aktier som jag har läst, men jag kan tungt påpeka att den här är en av de bättre. Jag skriver inlägg om de profiler vars investeringsstil jag gillar och speciellt nyckeltal som de tittat på. Se tidigare inlägg om Walter Schloss.

 

Peter Lynch delade in företag i 6 olika grupper;

1. Långsamt växande företag (slow growers), växer 2-4 procent per år.
2. Växande företag (stalwarts), vars vinster växer stadigt. 10-12%.
3. Snabbväxande företag (fast growers), tillväxt 25% varje år.
4. Cykliska företag
5. Turnarounds
6. Asset Plays, företag med låg värdering av tillgångar(substansrabatt).

Han var mest intresserad av växande företag, snabbväxande, turnarounds och Asset plays.

Om jag själv får välja de som jag föredrar blir det Slow growers, Stalwarts, Turnarounds och Asset Plays. 

 

Peter Lynch och mina  nio favorit punkter;

1. Köp bolag där vinsttillväxten är större än P/E. Alltså PEG mindre än 1.
2. Kolla Earning Line, köp när Stalwart bolag hamnar under P/E=15.
3. Undvik företag med låg soliditet. Soliditet vara minst 30%. EK/Tillgång.
4. Sälj Stalwart bolag runt PEG tal 1,3. Företag med 10-12% vinsttillväxt.
5. Leta företag som finns omkring dig, som du har kunskap om.
6. Fullinvesterad. Minskar i bolag som börjar bli ointressanta, ökar i andra.
7. Tittar på företag som har stor kassa och positiv kassaflöde.
8. Investera i tråkiga tillväxtbolag.
9. Ignorera hur marknaden som helhet uppför sig.

 

Kolla även den här videon av Peter Lynch och bloggaren aktiefokus.

 

 

 

Taggar (blogg): 
19 augusti

Veckorapport - 16 378 kr

 

 

Det har varit en del börsnedgångar den här veckan och min portfölj har också hängt med den utvecklingen, man bör ha en hypotes om att portföljen alltid kan sjunka med 50% från sin topp.

 

Jag har på senare år blivit bättre och bättre på att hålla mig till min strategi med utdelningar och gör kontinuerliga köp. Portföljen ser ändå bra ut om man tittar på utvecklingen sedan 2016-01-01.

 

 

 

Taggar (blogg): 
17 augusti

Svar till en nyfiken läsare

 

Innan semestern fick jag ett mail från en av mina läsare, som hade lite frågor angående min syn på utdelningsaktier. Se mitt svar nedan.

 

Hej Dan,

Ber om ursäkt för sena svaret, men här kommer det i alla fall. Hoppas du har nytta av det.

* Vad anser du vara det viktigaste vid val av utdelningsaktier?

Det finns ett antal parametrar att tänka på. En av dessa är hur mycket höjs utdelningen varje år och hur länge bolaget gett utdelning, gör bolaget högre vinst för varje år (inte bra om företaget tar cash från kassan). Utdelningsandelen och om det är ett familjeägt bolag. Om Direktavkastningen är hög kan det bero på att utdelningsandelen är hög och därmed bör man inte förvänta sig en höjning. Se exempelvis Fortum.
Hög direktavkastning, ingen utdelningstillväxt.

 

* Vilka eventuella problem har du stött på som du inte räknat med?
* Vad är den absolut viktigaste du skulle vilja att någon sa till dig när du först började med utdelningsstrategin och att leva genom denna?

 

Det är att hålla sig till sin egna strategi. Det jag borde ha gjort vara att läsa  investeringsböcker tidigare än jag var 35 år och då har jag varit börsintresserad sen jag var 20 år och då var året 2000. Så innan man börjar investera är det bästa sättet läsa böcker. Läs "Alla Svenskar kan bli miljonärer" av Per H Börjesson, "Investera som mästarna"  av Jonas Bernhardsson och "Den enkla vägen, bli rik på aktieutdelning" till att börja med. 

 

* Vad anser du preferensaktiers höga utdelning i förhållande till andra alternativ (och däri möjligheten att återinvestera en del av denna högre utdelning i andra, utdelningshöjande aktier)?

 

Preffar har jag ägt tidigare, men i nuläget äger jag inga. Har bestämt mig att äga enbart aktier för att det långsiktigt kommer ge mig bättre avkastning. Sen finns det tider då man kan riskjustera sin portfölj med hjälp av preferenser, men eftersom jag inte litar på mig själv när det gäller att "tima" market så äger jag bara aktier.

 

* Vilka generella regler anser du vara viktiga i förhållandet risk/avkastning? 

 

Egen belåning av aktier och även titta hur bolagen man investerar har för soliditet. Det visar hur stark balansräkning de har. Ju mer eget kapital desto säkrare, men mindre avkastning dårå. Köp aldrig allt på en gång, utan dela upp dina köp, som Walter Schloss gjorde.

Köper nästan bara Large Cap och bolag som ger utdelning, det blir en risk justering i sig.

 

Så var mina svar :).

Hur skulle ni svarat?

 

*PS. Dan heter egentligen Daniel. 

 

 

Taggar (blogg): 
14 augusti

Köper Fabege, Wallenstam, Hufvudstaden o Atrium Ljungberg

 

Idag köpte jag lite Fabege, Wallenstam, Hufvudstaden och Atrium Ljungberg. Nedan kan ni se en sammanställning med användbara Nyckeltal, som jag tycker är viktiga. Har valt just dessa bolag, för att de är stabila och har låg belåningsgrad. Flera av dem är också familjeägda och därmed starka aktieägare.

På senaste tid har Castellum blivt en aning dyrare än de andra bolagen. Excelarket kommer hjälpa mig med att värdera och jämföra aktierna snabbare. Vid värdering av Aktiekurs/EPRA NAV och Aktiekurs/EPRA EPS har jag tagit hänsyn till den kvarvarande utdelningen.

Jag tycker det är synd att Hufvudstaden och Wallenstam inte anger nyckeltalet för EPRA EPS och varför vet jag inte.

Drygt 30% av min aktieportfölj är fastigheter när jag drar bort likvida medel, är ganska sunt och jag börjar verkligen gilla sektorn väldigt mycket ur investeringsaspekt. Vare sig värdet (EPRA NAV) av fastigheterna sjunker, kommer intäkterna i form av hyror (EPRA EPS) ticka in varje månad. Jag räds inte av högre räntor, som många andra gör.

 

Definitioner på nyckeltalen;

Belåningsgrad - Andelen skulder delat med fastigheternas värde. Belåningsgraden används för att se den finansiella risken.

Snittränta - Snitträntan på de räntebärande skulderna.

EPRA  - European Public Real Estate Association, är en intresseorganisation för börsnoterade fastighetsbolag och investerare i Europa, som bland annat sätter standards avseende den finansiella rapporteringen.

EPRA EPS - Förvaltningsresultat efter avdrag för nominell skatt är beräknat utefter EPRA.

EPRA NAV - Långsiktigt substansvärde är beräknat utefter EPRA.

Aktiekurs/EPRA EPS - är lik P/E talet. Visar hur många årsvinster som i det här fallet är EPRA EPS man betalar för aktien. 

Aktiekurs/EPRA NAV - är lik P/B talet. Visar hur mycket man betalar för substansvärdet. Om det är en rabatt eller en premie. Ju lägre desto bättre. 

 

 

 

Taggar (blogg): 
13 augusti

PPM portföljen 155 236 kr

 

 

Jag fortsätter med samma tema som i mitt förra inlägg, pensionen. Ovan kan ni se min portfölj med värdet 155 236 kr, där jag haft en snittavkastning på 7% sedan start. 

Det är en låg avkastning med tanke på hur bra börsen gått under den här tidsperioden. Min portfölj har varit väldigt defensiv med 30% obligationer och det har gjort att jag inte hängt med index. Framöver kommer jag att öka aktiedelen vartefter börsen sjunker.

Tanken med att jag har en pensionsportfölj och att räkna in dem pengarna som en del av sin utdelningsstrategi har inte funnits hos mig tidigare. I framtiden som tidigast när jag är 55 år kan jag ta del av det, så med andra ord skulle jag kunna ha mindre krav på min utdelningsportfölj. 

Hädanefter kommer jag vara mer aktiv vid både tjänstepension och premiepensionsvalen och ha månadsvisa utvärderingar i bloggen. Jag är ganska säker på att mitt mål med ekonomisk oberoende nås när jag är max 50, men målet är 45 år.

I den här kalkyleringen ska jag ta med pensionen, som jag kommer få ifrån pensionen, behöver bara ta fram lite mer information om hur mycket pensionen exakt kan bli om jag börjar ta ut det tidigare och att man slutar jobba i förtid. 

 

Taggar (blogg): 
11 augusti

Jämför ditt PPM sparande med dem bästa + 12,3%

 

Jag glömmer ofta bort att jag har en pensions portfölj där det finns valmöjligheter i form av olika fonder. Målet är ju att bli ekonomisk oberoende och där spelar även pensionen roll. PPM sparandet och Tjänstepensionsen bör också få lika stor respons från min sida, men det är lätt glömt och jag är säker på att även andra glömmer.

 

Finns en tjänst på nätet som heter Kollektiva där det går att jämföra ens prestation mot andra jämnåriga, i mitt fall 80-talister. Logga in och jämför din portfölj mot de bästa. Se nedan hur det gått för mig

Hur har det gått för er?

 

 

 

 

 

 

*Inlägget är skriven i samarbete med Kollektiva
Taggar (blogg): 

Sidor

Blog Archive

Blog Archive
2017 (176)
Nov (10)

Taggar