Vår aktie- och fondportfölj
OBS Inlägget är ursprungligen skapat 2018 men siffrorna nedan uppdateras löpande.
Under 2024 låg fokus på att öka andelen globalt index. Dessa skedde genom att en stor del av årets utdelningar återinvesterades där. Målet var att få upp globalt index till 33% av portföljens vikt vilket uppnåddes med råge. Inte så mycket för att utdelningarna återinvesterades där utan främst tack vare att USA-börsen gick mycket bättre än den svenska börsen.
Under inledningen av 2025 ligger fokus på att minska risken i portföljen. Detta kommer ske via att fokusera på att återinvestera utdelningar i främst Sagax D som jag tror är den stabil utdelare med runt 6% direktavkastning. Målet blir att nå 5 000 aktier under första halvåret. I andra hand kommer jag fylla på i Investor och Industrivärden om rabatten ligger runt 10%.
Förutom för att täcka KF-skatt kommer inga pengar plockas ut ur portföljen under 2025. Det kommer heller inte ske något nysparande.
| Innehav | Mål | |
|---|---|---|
| Castellum | 3 900 | 3 900 |
| Diös | 1 000 | 1 000 |
| H&M | 1 900 | 1 900 |
| Industrivärden | 4 800 | 5 000 |
| Investor | 9 500 | 10 000 |
| Evolution | 100 | 200 |
| Nordea | 2 500 | 2 500 |
| Ratos | 2 500 | 2 500 |
| Sampo | 1 200 | 1 200 |
| Stora Enso | 1 100 | 1 100 |
| Tele2 | 3 000 | 3 000 |
| Volvo | 1 200 | 1 200 |
| Skogsfond Baltikum | 20 | 20 |
| SIBEK | 1 200 | 5 000 |
| Preffar/D-aktier: | ||
| Corem D | 1 600 | 1 600 |
| Sagax D | 3 300 | 5 000 |
Fonder:
Global indexfond ~ 5,9 M
Europaindex ~ 1,7 M
Tillväxtmarknadsindex ~ 1,8 M
Värde bostad minus bolån
2.700.000
Totalt finansiella tillgångar 31/12 2024 (exkl pension): 17 miljoner (se cirkeldiagrammet nedan)
Nettoförmögenhet dvs ovan plus värde bostad minus bolån (exkl pension): 19,7 miljoner
Så här såg portföljens fördelning ut 31 dec 2024. Hela cirkeln summerar till 17 miljoner.
Pension
I siffrorna ovan ingår inga pensionspengar. Jag sparar regelbundet några tusenlappar i kvartalet i en IPS där värdet var runt 650 000 kr vid årsskiftet 2024/2025. Här är jag mer aktiv och tar större risk än i portföljen ovan. Största innehav kan därför variera över tid, men jag inleder 2025 med Evolution som överlägset största innehav i denna portfölj.
I PPM ligger jag i 100% AP7.