Fördelar med att investera i globalfonder
Globalfonder erbjuder en unik möjlighet för investerare att diversifiera sina portföljer bortom lokala marknader och tillgång till en värld av investeringsmöjligheter. Genom att investera i globalfonder kan man utnyttja tillväxtpotentialen i olika regioner och branscher, vilket minskar risken och kan ge högre avkastning jämfört med att enbart investera i en enskild marknad. Dessutom ger globalfonder tillgång till innovativa företag och nya marknader.
Fem fördelar med globalfonder:
- Diversifiering: Minskad risk genom att sprida investeringar över olika länder och marknader.
- Global Exponering: Tillgång till en bred mix av ledande globala företag och tillväxtmarknader.
- Flexibilitet i Investeringar: Ett brett utbud av fonder med olika strategier och riskprofiler att välja bland.
- Tillväxtpotential: Möjlighet att dra nytta av högre tillväxtpotential i olika delar av världen.
- Innovationsfördelar: Investering i företag som är ledande inom teknik och innovation globalt.
Att investera i globalfonder innebär en chans att både diversifiera och förstärka din investeringsportfölj, samtidigt som du får tillgång till globala tillväxtmöjligheter.
Genom att investera i en globalfond kan du minska risken i portföljen eftersom en sådan fond investerar över hela världen. En globalfond kan dessutom bidra till stabilitet i portföljen då den inte är lika beroende av en viss bransch eller land.
Bästa globalfond 2023
Morningstars arrangerar varje år "Morningstar Fund Awards Sverige" där bland annat “Bästa globala aktiefond” utses. En genomgång av bästa globalfonder ger dig en insikt i vilka fonder som presterat väl.
Vinnare av bästa globalfonden utses efter bland annat följande kriterier:
- Avkastning
- Risknivå
- Fondförvaltning
Under 2023 var det Schroder ISF Global Sustainable Growth som tog hem priset som bästa globalfond 2023. Övriga nominerade var PriorNilsson Smart Global, Swedbank Robur Transition Global A. Motivering till priset för bäst globalfond 2023 kan ni ta del av nedan.
Priset för Best Global Equity Fund går till Schroder ISF Global Sustainable Growth. Charles Somers, som förvaltat fonden sedan start 2010, har lyckats leverera en hög riskjusterad avkastning. Fondens strategi att investera i väl förankrade företag med underskattade tillväxtutsikter samt dess undervikt mot fastigheter och tekniksektorn har visat sig gynnsam.
* Morningstar (2023-03-08)
Lista på bäst globala fonder senaste 1,3 och 5 åren
I nedanstående lista hittar du de fonder i Avanzas fondutbud som har presterat bäst på 1,3 respektive 5 års sikt. Som du kan se finns Coeli Global Select (byter namn till BMC Global Select den 3:e maj 2024) med bland de bästa fonderna på 5 års sikt. Denna fond är också med i Placeras utvalda fonder för april 2024. Dessutom hittar vi Swedbank Robur Globalfond på topplistan om man tittar på samtliga tidshorisonter.
| Fond | 1 år | Standardavvikelse |
| MS INVF Global Opportunity A | 45,3% | 21,8% |
| GAM Star Disruptive Gr A USD Acc | 40,2% | 20,4% |
| Delphi GLobal A | 39,1% | 16,6% |
| Handelsbanken Global Momentum A1 SEK | 35,6% | 14,6% |
| Swedbank Robur Globalfond A | 35,3% | 15,2% |
| MS INVF Global Insight A | 35,2% | 33,0% |
| Fond | 3 år | Standardavvikelse |
| Fidelity FAST Global A-ACC-USD | 79,7% | 15,4% |
| Swedbank Robur Globalfond A | 67,2% | 15,2% |
| JPM Global Select Equity A (acc) USD | 59,9% | 12,4% |
| JPM Global Focus A (Acc) EUR | 58,8% | 12,8% |
| Spiltan Globalfond Investmentbolag | 57,1% | 12,3% |
| SEB Global Aktiefond A | 56,1% | 13,1% |
| Fond | 5 år | Standardavvikelse |
| Swedbank Robur Globalfond A | 183,9% | 15,2% |
| Fidelity FAST Global A-ACC-USD | 125,6% | 15,4% |
| JPM Global Focus A (acc) EUR | 117,1% | 12,8% |
| Schroder ISF Glb Disruption A Acc USD | 113,4% | 17,1% |
| JPM Global Select Equity A (acc) USD | 111,9% | 12,4% |
| Coeli Global Select R SEK | 110,2% | 17,0% |
Källa: Avanza, 10042024
Bäst globalfond för dina investeringsmål
Att välja den bästa globalfonden beror på flera faktorer som speglar dina personliga investeringsmål, risktolerans och tidsram. Medan "Morningstar Fund Awards Sverige" ger en bra utgångspunkt genom att lyfta fram toppresterande fonder som Schroder ISF Global Sustainable Growth, är det viktigt att komma ihåg att den bästa fonden för en investerare inte nödvändigtvis är den bästa för en annan. Här är några nyckelaspekter att överväga när du väljer en globalfond som passar just dina behov:
Dina investeringssyften: Är ditt huvudmål tillväxt, inkomst, eller en balans av båda? Vissa globalfonder är inriktade på tillväxt genom att investera i snabbväxande företag, medan andra kanske fokuserar på att generera regelbunden inkomst.
Risktolerans: Fonder varierar i risknivå. Vissa globalfonder kan ha högre volatilitet, vilket kan erbjuda högre potentiell avkastning men också större kortsiktiga värdefluktuationer. Se till att fondens risknivå överensstämmer med din komfortzon.
Diversifieringsbehov: Om din portfölj redan är tungt viktad mot en viss marknad eller sektor, kan du överväga en fond som ger exponering mot andra områden för att balansera din portfölj.
Hållbarhets- och ESG-kriterier: Om hållbarhet är viktigt för dig, leta efter fonder som prioriterar miljömässiga, sociala och företagsstyrningsfrågor i sina investeringsbeslut.
Kom ihåg att grundlig forskning och, vid behov, samråd med en finansiell rådgivare kan vara värdefullt när du väljer den globalfond som bäst passar dina individuella behov och investeringsmål.
Investera i globalfonder - Steg för steg
Investering i globalfonder kan verka överväldigande, men genom att följa dessa steg kan processen bli mer hanterbar och framgångsrik:
- Bestäm dina investeringsmål: Är du ute efter långsiktig tillväxt, regelbunden inkomst, eller en kombination?
- Utvärdera din risktolerans: Globalfonder varierar i risk, från konservativa till mycket aggressiva.
- Välj rätt fondtyp: Besluta om du föredrar aktiva eller passiva globalfonder.
- Diversifiera din portfölj: Se till att sprida dina investeringar för att minska risk.
Investering är inte bara om att välja rätt fond. Det handlar om att förstå dina mål och hur varje fond passar in i din övergripande finansiella plan.
Att tänka på vid investering av globala fonder
När du investerar i globalfonder är det viktigt att vara medveten om följande aspekter:
- Marknadsfluktuationer: Globala marknader kan vara volatila. Förstå hur detta påverkar din investering.
- Valutarisk: Investeringar i andra länder innebär ofta en valutarisk.
- Kostnader och avgifter: Var medveten om avgifter och hur de påverkar din totala avkastning.
Globalfonder Avanza
Placeras genomgång av de bästa globalfonderna baserat på Avanzas fondutbud avslöjar intressanta insikter och trender i fondförvaltning. Listan spänner från 64 till 150 procents avkastning och visar en variation i risk, mätt som standardavvikelse, från 10,9% till 33%.
| Fond | 3 år | Standaravvikelse |
|---|---|---|
| Fidelity FAST Global A | 150,3% | 18,2% |
| Spiltan Globalfond Investmentbolag | 88,7% | 14,0% |
| Sparinvest SICAV Global Value EUR R | 83,6% | 15,6% |
| Storebrand Global Value A | 82,9% | 16,1% |
| Evli Global B | 80,2% | 13,3% |
| Jupiter Global Value L USD Acc | 79,5% | 13,8% |
| Invesco Global Equity Income A USD | 79,0% | 13,5% |
| SKAGEN Focus A | 78,4% | 33,2% |
| Storebrand Global Multifactor A | 77,6% | 13,5% |
| Evli Global X B SEK | 76,5% | 12,9% |
| Sparinvest SICAV Ethical Gl Val EUR R | 75,5% | 14,2% |
| Swedbank Robur Globalfond A | 75,3% | 14,7% |
| JPM Global Focus A (acc) EUR | 74,8% | 14,3% |
| SKAGEN Vekst A | 74,7% | 13,4% |
| M&G (Lux) Glb Dividend A EUR Acc | 73,1% | 11,9% |
Swedbank Robur globalfond
Swedbank Robur Globalfond är en av de mest populära globalfonderna, känd för sin aktiv förvaltning och starka inriktning på hållbarhet. Förvaltad av Kristofer Barrett sedan 2016, kombinerar fonden en noggrann bolags- och sektoranalys med en övergripande hållbarhetsstrategi. Denna fond, som förvaltas av ett erfaret team, integrerar hållbarhet i investeringsprocesserna och strävar efter att leverera avkastning som överstiger marknadsgenomsnittet.
Swedbank Robur Globalfond särskiljer sig genom sitt engagemang i att främja hållbarhet och ansvarstagande investeringar. Fonden är klassificerad enligt EU:s handlingsplan för hållbar finansiering, med fokus på att främja miljörelaterade och sociala egenskaper, vilket gör den till ett föredömligt val för den medvetna investeraren.
I anslutning till denna fond lanserade Swedbank Robur Global Impact under sommaren 2023. Denna fond har ett specifikt uppdrag att investera i initiativ som aktivt stödjer FN:s mål för hållbar utveckling, Agenda 2030. Se videon nedan.
Globalfonder med låg avgift
När du letar efter en billig globalfond i Sverige finns det flera alternativ som erbjuder låga avgifter utan att kompromissa med kvaliteten på investeringen. Här är en jämförelse av några av de billigaste globalfonderna baserat på deras avgifter, prestanda och popularitet bland investerare. Det är viktigt att notera att även om dessa fonder är bland de billigaste alternativen, kan deras avgifter och prestanda variera över tid.
Billiga globalfonder i Sverige
| Global fond | Beskrivning |
|---|---|
| Handelsbanken Global Index Crit (A1 SEK) | Stark avkastning och relativt låga avgifter, populär bland Avanza-användare. |
| Storebrand Global All Countries A | Ett av de billigare alternativen bland globalfonder. |
| Avanza Global | Billigaste globalfonden med endast 0,10% i avgift. |
| Länsförsäkringar Global Index | Hette tidigare Länsförsäkringar Global Indexnära, låg avgift, populärt val bland kostnadsmedvetna investerare. |
| SEB Hållbar Global Indexnära C USD | Kombinerar låg avgift med ett fokus på hållbarhet. |
Typer av globalfonder
Globalfonder kan kategoriseras i olika grupper baserat på deras investeringsstrategi och de marknader de fokuserar på. Några av de vanligaste typerna inkluderar:
- Aktiva globalfonder: Dessa globala fonder har en fondförvaltare som aktivt väljer investeringar för att försöka överträffa marknaden.
- Passiva globalfonder: Följer ett specifikt globalt index. Mer kända som indexfonder.
- Hållbara globalfonder: Fokuserar på företag med starka hållbarhetsprinciper.
Aktiva globalfonder
Vad är aktiva globalfonder? Aktiva globalfonder är investeringsfonder där en fondförvaltare aktivt väljer aktier och andra värdepapper i syfte att slå marknaden eller nå ett specifikt investeringsmål. Fondförvaltaren använder sin expertis för att analysera marknader och välja investeringar som de tror kommer att prestera väl.
Fördelar med aktiva globalfonder:
- Anpassningsbarhet: Förmågan att snabbt anpassa portföljen i respons till marknadsförändringar.
- Möjlighet till överprestation: Potentiell högre avkastning än marknadsgenomsnittet vid framgångsrik förvaltning.
- Expertis: Nytta av professionell fondförvaltares kunskap och erfarenhet.
Risker med aktiva globalfonder:
- Högre avgifter: Aktiv förvaltning medför ofta högre avgifter, vilket kan minska nettoavkastningen.
- Risken att Inte slå marknaden: Det finns ingen garanti för att fonden kommer att överträffa marknaden.
Passiva globalfonder
Vad är passiva globalfonder? Passiva globalfonder, ofta kända som indexfonder, efterliknar prestandan av ett fördefinierat finansiellt index. Dessa fonder försöker inte slå marknaden utan att spegla dess prestanda.
Fördelar med passiva globalfonder:
- Lägre avgifter: Generellt lägre förvaltningsavgifter jämfört med aktiva fonder.
- Transparens: Investeringarna är ofta mer förutsägbara eftersom de följer ett index.
- Konsekvent marknadsexponering: Stabil exponering mot en bred marknad eller ett specifikt segment.
Utmärkande för passiva globalfonder:
- Mindre aktiv förvaltning: Förvaltaren gör färre beslut om köp och sälj, vilket kan minska chanserna för mänskliga misstag.
- Marknadsrepresentativitet: Ger en bred exponering mot globala marknader.
Hållbara globalfonder
Vad är hållbara globalfonder? Hållbara globalfonder är de som investerar i företag med starka miljömässiga, sociala och styrningsmässiga (ESG) principer. Dessa fonder tar hänsyn till både finansiell avkastning och positiv samhällspåverkan.
Fördelar med hållbara globalfonder:
- Etisk investering: Möjligheten att investera i företag som stöder hållbara och etiska principer.
- Riskhantering: ESG-faktorer kan hjälpa till att identifiera långsiktiga risker och möjligheter.
- Potentiell prestanda: Många hållbara fonder har visat stark prestanda, delvis tack vare deras fokus på framtida trender och hållbarhet.
Överväganden för hållbara globalfonder:
- Diversifiering av ESG-strategier: Det är viktigt att förstå hur fonden tillämpar ESG-kriterier.
- Balansera avkastning och värderingar: Välj en fond som passar både dina investeringsmål och personliga värderingar.
Vanliga frågor om global fonder
En globalfond är en investeringsfond som placerar i aktier och andra värdepapper från olika länder runt om i världen. Syftet är att ge investerarna en diversifierad exponering mot globala marknader, vilket kan minska risk och öka potentialen för avkastning jämfört med att bara investera i en enskild marknad.