Blog Archive
Vår aktie- och fondportfölj
Såhär ser vår gemensamma portfölj ut för närvarande. Jag ansvar för aktiedelen av portföljen medan sparandet i fonder sker automatiskt via autogiro. Jag försöker fokusera på antalet aktier och en prognos på hur hög utdelning dessa kan tänkas ge på total nivå. Vilket får mig att fokusera mindre på börsens dagliga svängningar. Skönt när portföljens värde kan svänga med 50.000 kr om dagen.
Jag kommer uppdatera här vid nya köp av aktier och med med någon månads mellanrum när det kommer till värdet av fonderna och några gånger per år cirkeldiagrammet längst ner. Prio kommer vara att öka i Investor och Industrivärden.
| Innehav | Mål | |
| ABB | 950 | 1 000 |
| Atlas Copco | 771 | 800 |
| Castellum | 2 250 | 3 000 |
| Essity | 650 | 650 |
| Epiroc | 771 | 800 |
| Fortum | 575 | 750 |
| H&M | 1 750 | 1 800 |
| HCP | 450 | 450 |
| Industrivärden | 2 025 | 3 000 |
| Investor | 1100 | 2 000 |
| JNJ | 190 | 220 |
| Kone | 175 | 220 |
| Kindred | 300 | 1 000 |
| Nordea Ratos Sampo |
2 575 2 500 280 |
3 000 2 500 400 |
| Sandvik | 1 600 | 1 600 |
| Stora Enso | 1 000 | 1 000 |
| Telia | 7 000 | 7 000 |
| Volvo | 1 690 | 1 700 |
Preffar:
| Akelius | 225 | 250 |
| Alm Equity Klövern |
185 236 |
200 250 |
| Volati | 25 | 50 |
Fonder:
Avanza Global ~ 2,1 M
Länsförsäkringar Europa indexnära ~ 800 k
SPP Emerging Market ~ 1 M
Lysa (90% aktier/10% räntor) ~ 25 k
Likvider 50.000 kr
Värde lägenhet minus bolån
2.000.000
Mål utdelning från aktieportföljen
2018 - 150.000
2019 - 170.000
IPS, PPM och tjänstepension är ej med i siffrorna ovan. Där har vi så stor exponering som möjligt i aktiefonder. I PPM dyrare fonder som tex småbolagsfonder, i övrigt billigt index även i IPS och tjänstepension.
Har ni någon uppdelning vad som är ditt eller din frus? Är lägenhets värde räknat efter vinstskatt arvode mäklare, etc? Vore bara kul att veta hur ni räknar samt hur stor % ni äger. Har varit ihop med min partner i 11 år, finns inga orosmoln att vi skulle separera och eftersom vi är på väg mot samma mål som er funderar jag på att ge bort hälften på nästa lägenhet vi köper. Kanske för att min partner också ska få än mer självförtroende och för att vi ska få än mer team-känsla. Eftersom jag äger ca 90% av tillgångarna idag. Vet inte om det är dumt resonerat, men känns som jag skulle vilja göra något stort för min älskling. Ni verkar ha gjort samma sak?
Alla aktier och fonder är mina. Dvs min fru har en egen portfölj som närmar sig min i storlek (eftersom hon fortfarande jobbar och sparar). Vi är gifta utan äktenskapsförord så om vi skiljer oss delar vi rakt av. Men vi har så länge vi är gifta separata portföljer som var och en ansvarar för.
Vad gäller lägenheten så är den troligtvis värd strax över 3 miljoner med bolån på 0,9 miljoner. Värdet kan således vara lite under 2 miljoner efter skatt, mäklare etc vid en klen budgivning. Men vill undvika att behöva uppdatera priset på månadsbasis så håller mig till en grov uppskattning på lägenheten.
Noterar att du äger lite "tårta på tårta". Investor-ABB-Atlas-Epiroc. Industriv-Sandvik-Volvo osv
Vad är tanken med det?
Tanken var att få lite extra exponering mot främst ett antal verkstadsbolag som jag tyckte var köpvärda 2015-2016. Jag såg lite mer uppsida där än i tex Ericsson och jag ville ha lite mer riskspridning genom att köpa Nordea istället för att få ännu mer SHB och SEB via investmentbolagen. Sen dess har jag även köpt Sampo så det resonemanget spretar också lite såhär i efterhand.
På sätt och vis har bettet på tex Volvo och Sandvik spelat ut sin roll efter fina uppgångar och jag skulle kunna tänka mig att sälja vissa bolag jag äger dubbelt till förmån för Investor och Industrivärden då jag tycker dagens substansrabatt är attraktiv.
Hoppas inte att frågan är för dum (för du kanske nämner något om detta i din blogg).
Men, lever du alltså på strax över 11 000 kr per månad?
/Martin.
Om man bara ser till aktieutdelningen skulle det vara så. Men det bygger ju på att jag inte skulle tjäna en enda krona och inte heller sälja några fonder. Jag har fonder för ca 2 miljoner som jag planerar att kunna sälja ungefär 4% om året under väldigt många år, vilket inte ingår i utdelningen.
Just nu lever jag för runt 10.000 kr i månaden (eller rättare sagt jag och min fru lever på 20.000 kr ihop). Men vi är fortfarande i en period där hon jobbar och vi bygger upp kapitalet. Därav att jag inte rör fonderna nu och även återinvesterar en mindre del av utdelningen samt sparar det jag tjänar på tex blogg, bokförsäljning och andra evenutella extrajobb. Vi räknar med att inom kort kunna plocka ut 30.000 kr i månaden ihop från våra portföljer. Där 15.000 kr eller kanske lite mer ska komma från min portfölj.
Anser vi oss behöva mer än 30.000 kr i månadem efter skatt behövs lite extrainkomster utanför den passiva inkomsten från portföljen.
HHirser
Hej, jag bygger lite försiktigt på vår pengamaskin, dock tillhör jag den skaran att jag formligen älskar mitt jobb och älskar att jobba :-)
Men strunt i det, jag har en liten fråga, när du köper aktier, köper du många aktier i få bolag eller delar du upp pengarna på många bolag?
Precis läst ut din bok också, mycket intressant och vänta med spänning på nästa.
För övrigt gjort min bästa investering hoppas jag, min 14 åriga grabb får betalt för att läsa den, pengarna han får måste han själv investera på sin KF i valfritt bolag/fond med förklaring om valet han gör.
Bästa hälsningar
Micke
Har de flesta månader de senaste åren köpt aktier i 2-5 olika bolag.
Bra upplägg med sonen. Kommer bli succé!
Hej, vad tror du om SPP Emerging Markets? Jag har den i ungefär lika stor del i min fondportfölj men den går inget vidare. Bara att fortsätta månadsspara eller byta ut den?
Det är ju mer än fråga om man tror på tillväxtmarknader än om man tror på den fonden. Jag tror på att fortsätta månadssparande i tillväxtmarknader på lång sikt.