Utdelnings-CAGR för några av de populäraste ETF:erna

Jag tror det är få som inte kan nicka instämmande när jag berättar om hur flera av de vuxna sade saker såsom ”det var svårare när vi var unga” till oss när vi växte upp. Absolut kan vi byta ut ”svårare” till ”tuffare” eller vad det nu än må vara, men oavsett tror jag att flera av er som läser dessa rader känner igen sig. Med risk för att förta mig, eller för att kränka någon så känslig att en snöflinga skulle framstå som vore den Stålmannen, misstänker jag att det nog finns en eller en annan här som har om inte sagt, så åtminstone tänkt detta om dagens ungdom? ”På min tid fick vi cykla till en butik som hyrde ut filmer! Förstår ni hur bortskämda ni är, snorvalpar? Ett klick med fjärrkontrollen och ni har ett bibliotek så stort att det kommer ta er halva natten att gå igenom det.” ”Skriva ett par prompts och texten är klar!? På min tid fick vi först läsa och sedan skriva varje enstaka bokstav. Förstår ni hur bortskämda ni är, snorvalpar!?” 

Även om det fanns fonder och ETF:er när jag började bli mer aktiv, strax efter finanskrisen, har utbudet vuxit kraftigt under dessa drygt 15 åren. Än mer specialiserade, än mer nischade värdepapperskonstruktioner har vuxit fram, varav en är de som fokuserar på att kunna betala ut i reda pengar, eller sagt med andra ord; ge utdelning till andelsägarna. Således har det, på ett sätt, blivit lättare nu än hur det var för. Ergo vill jag passa på att säga till de snorvalpar som relativt nyligen har börjat spara och investera; ”Förstår ni hur bortskämda ni är!?”. Absolut finns det risker samt ”om och men” med såväl fonder som ETF:er, men just bolagsrisken försvinner och det kan vara nog så tacksamt om man dels inte vet exakt vad man håller på med, dels inte vill utsätta sig för just en sådan.

På temat utdelande fonder och ETF:er har jag sett över hur utdelningstillväxten, CAGR, har varit för vissa av de ETF:er som jag tycker mig se vara mer populära än andra*. Flera av dessa finns i min portfölj, men inte alla. I nedan tabell går det att se hur utvecklingen har varit på 3, 5, 7 samt 10 år och i vissa fall är det rätt så imponerande siffror. Det är emellertid viktigt att ha med sig att framför allt de senaste 5 åren har varit något extraordinära, med allt från pandemi via regelrätta krig till inflationskris och handelskonflikter. Därmed och fullt logiskt har det påverkat siffrorna. 

Då samtliga av nedan betalar ut sin utdelning kvartalsvis har jag, för enkelhetens skull, räknat från 2015 till och med 2025, då 2026 ännu ej är avslutat. Någon kanske besöker Avanza eller Nordnet, eller någon annan mäklare och säger att WTEE tillkom inte förrän i slutet av januari 2021 – hur kan du ha utdelningshistorik som sträcker sig längre än det? Svaret är tämligen enkelt; de fanns att köpa innan, men inte hos just – till exempel, Avanza eller Nordnet.

För de som inte är bekant med nedan tickers bjuder jag på en förklarande lista:

• WTEE - WisdomTree Europe High Dividend UCITS ETF
• WTES - WisdomTree Europe SmallCap Dividend UCITS ETF
• VDIV - VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
• FLXD - Franklin European Quality Dividend UCITS ETF
• XACTHDIV - XACT Nordic High Dividend Low Volatility (UCITS ETF) (B1 SEK)
• HDLV - Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF Dist
• VGWD - Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF - (USD) Dist

Som framkommer är det i flera fall starka siffror och även om dessa numer är historia och därmed inte är en garant för framtiden, tror jag att vi om +10 år kommer att se siffror som är om inte detsamma, så åtminstone däromkring.

En ETF som också är mycket populär, men som inte delar ut kvartalsvis, utan på årsbasis, är XACT Sverige. För den ETF:en uppgår utdelnings-CAGR till 6,31 % de senaste 10 åren. För de senaste 7 och 5 åren uppgår siffrorna till 7,02 % respektive 3,47 %. Slutligen blir siffran för de senaste 3 åren 6,12 %.

*JGPI och WINC är även de mycket populära, men i och med att de inte har funnits och verkat i fler än blott ett par, tre år finns ingen som helst anledning att ta med dem i detta inlägg.

 OBS: Detta inlägg ska inte ses som en rekommendation för något av de värdepapper som avhandlas. Jag berättar enbart om mina tankar och beräkningar, inget annat. Det är som alltid viktigt att du gör din egen analys och utgår från dig, ditt liv, ekonomi, familj och så vidare. Olika individer, olika förutsättningar, kynne och ekonomi – därmed ska du aldrig ta rygg på någon.