Börsåret 2024
Vad passar väl bättre en dag som denna än att titta tillbaka på portföljens utveckling 2024?
Portföljen som helhet landade på en uppgång på 20,2%. Det står sig så klart bra jämfört med svenska börsen, men ser man på att mitt överlägset största innehav Avanza Global gick upp över 31% och den aktie jag viktat tyngst Investor gick upp 26% är det nästan imponerande att jag lyckades få ner totalen till 20%.
För två år sedan utgjorde globalt index 25% av portföljen och jag satte då upp målet att nå 33% vikt. Jag trodde nog det skulle ta längre tid än två år, men redan nu är vikten uppe i hela 35%. Lite beroende på att jag köpt Avanza Global för en stor del av utdelningarna och att jag sålt någon enstaka aktie (tex Kindred vid budet) och köpt Avanza Global för pengarna. Men främst för att USA-börsen och då främst storbolagen som väger tungt gått mycket bättre än den svenska börsen.
Det gör att jag nu slutar fokusera på att köpa mer indexfonder.
Som jag skrivit tidigare skulle jag vilja få upp den fasta kvartalsutdelningen i min kapitalförsäkring från Corem D och Sagax D så pass mycket att det kontot blir helt självförsörjande på skatten som ska betalas en gång i kvartalet. Inte minst nu när det ser ut som avdragsrätten för belåning i kapitalförsäkring försvinner är det skönt att slippa krångla med kredit i samband med att skatten ska betalas. Dessa två aktier delar ut strax innan skatten ska dras varje kvartal. Det gör att fokus under början av 2025 blir att köpa fler Sagax D om den håller sig över 6% direktavkastning. Så klart inte enbart för att utdelningen kommer rätt datum, utan även för att jag ser det som ett bra sätt att minska risken efter ett starkt börsår 2024.
Så här ser portföljens fördelning ut. För den som vill grotta in sig mer i detaljer och tex se vad som gömmer sig bakom tårtbiten övrigt eller hur många aktier jag har i varje bolag kan se hela portföljen här.
Portföljen är idag värd ganska precis 17 miljoner kronor, en ökning med strax under 3 miljoner jämfört med ett år tidigare (utan nya insättningar under 2024). Det ska alltså delas på två personer.
Inga pensionspengar, buffert eller värdet på bostaden ingår i dessa siffror eller diagrammet ovan.
Under 2025 kommer inget nysparande eller uttag ur portföljen (mer än för att betala kapitalskatt) ske.