Bästa Fonderna 2025
Kommer följa upp nedan fonder med olika portföljsammansättning och allokering inför 2025.
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
“Spiltan Aktiefond Investmentbolag är en specialfond som i huvudsak placerar i en koncentrerad portfölj av svenska investmentbolag samt bolag med investmentbolagskaraktär, inklusive konglomerat. Fonden är ett bra alternativ till att investera i en traditionell indexfond. Förvaltningen är passiv vilket möjliggör en mycket låg avgift.” - Källa Spiltan
3 största innehav är Investor, Industrivärden och Lundberg. I min portfölj äger jag både Investor och Lundberg, vilka är mina största innehav med andel på ca 30%
Varför välja Spiltan Aktiefond Investmentbolag?
Diversifiering, Svenska etablerade Investment bolag, historisk avkastning, och låga avgifter. Morningstar betyg 3 stjärnor.
Avanza Zero
“Fonden är en passivt förvaltad indexfond vars mål är att ge andelsägarna en värdeutveckling i linje med utvecklingen för SIX30 Return Index (SIX30RX) genom att placera i de i index ingående aktierna. SIX30RX är uppbyggt kring de 30 värdemässigt mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen och inkluderar utdelningar.” - Källa Avanza
3 Största innehav Atlas Copco, Investor och Volvo
Varför välja Avanza Zero?
Gratis, exponering stabila bolag och nätmäklaren Avanzas egna fond. Morningstar betyg 4 stjärnor
DNB Europa Indeks
“Fonden följer en så kallad passiv investeringsstrategi där investeringarna ska efterlikna sammansättningen av det europeiska aktieindexet MSCI Europe Index.” - Källa
3 största innehav Novo Nordisk, ASML och Nestle.
Varför välja DNB Europa Indeks?
Bred geografisk exponering, låga avgifter och kvalitet. Morningstar betyg 4 stjärnor
Länsförsäkringar Global Mål Index
“Länsförsäkringar Globala Mål Index ger dig ett sparande med en bred spridning över världens börser och investerar samtidigt i bolag som bidrar till en miljömässigt, socialt och ekonomiskt hållbar utveckling i världen - i enlighet med FN:s 17 globala mål. Fonden strävar även efter en låg koldioxidintensitet.” - Källa Länsförsäkringar
Varför välja Länsförsäkringar Globala Mål Index?
Global spridning, låga avgifter och Hållbarhet i fokus. Morningstar fondbetyg 4 stjärnor
IKC Avkastningsfond
“För dig som vill placera på den nordiska räntemarknaden och eftersträvar en stabil utveckling till relativt låg risk. Fonden fokuserar på den svenska företagsobligationsmarknaden och består av en väldiversifierad portfölj med flera olika emittenter i olika branscher, i syfte att hålla nere risknivån och skapa en god riskjusterad avkastning.” - Källa IKC
Varför välja IKC Avkastningsfond?
Stabil avkastning, Låg risk och Aktiv förvaltning. Morningstar fondbetyg 5 stjärnor
Spiltan Räntefond
"Spiltan Räntefond Sverige placerar huvudsakligen i räntebärande värdepapper utgivna av svenska bolag med god kreditvärdighet. Urval av bolag görs enligt Spiltan Fonder investeringsfilosofi, vi väljer bolag som har en förutsägbar och hållbar affärsmodell, starka kassaflöden och en stabil balansräkning samt gärna en tydlig huvudägare.
Fonden har en låg avgift och målsättningen är att leverera en avkastning som överträffar dess jämförelseindex". - Källa Spiltanfonder
Varför välja Spiltan Räntefond Sverige?
Låg risk, Stabil avkastning och Fokus Sverige. Morningstar Fondbetyg 5 stjärnor,
Fonderna ovan är fonder jag själv äger i min portfölj, men i en väldigt liten andel. Tanken är att i framtiden om jag inte slår index med min egna portfölj skifta över portföljen till fonder istället.
Nedan är förslag på portfölj komponerad med nämnda fonder och risknivån går att förändra med att allokera in räntefonder som jag gjort. Där första bilden är med 100% aktiefonder och sedan lite mindre risk med 80% aktiefonder och de tredje diagrammet består av 60% aktiefonder.
Tänkte försöka att följa upp nedan portföljer under 2025 och se hur det utvecklas.
