Yield on Cost - Mina innehav
Jag gillar siffror och beräkningar, har gjort ett google ark över mina innehav där jag endast behöver skriva in min genomsnittliga inköpskurs och årets utdelning. Formler och beräkning för Avkastning och Yield on Cost beräknas automatiskt då realtidskurs hämtas från Google Finance.
Mitt ark är öppen och kan laddas ner för användning och korrigering för era egna innehav, en viss kunskap i excel krävs dock. Jag har också gjort ett enklare dokument med förklaring längre ner för den som vill använda den istället. Men först ska jag försöka förklara vad Yield on Cost innebär. Jag har långt bak i tid skrivit om detta i bloggen flera ggr, inte så mycket kvalitet på de inläggen men ändå.
Här från 2015 - Yield on Cost Bra nyckeltal eller? och även denna från 2019 Yield on Cost många sågar nyckeltalet.
Yield on Cost (YoC) är ett mått som investerare använder för att se hur hög utdelningen är i förhållande till det pris man ursprungligen betalade för en aktie. Finns en bra video som illustrerar detta bra på youtube.
För min del tycker jag Yield on Cost visar hur “bra” din investering blivit med tanke på innehavens utdelningstillväxt. Ju högre utdelningstillväxt och ju längre du haft innehavet, desto högre Yield on Cost kommer du ha på ditt innehav. För en utdelningsinvesterare kan det visa hur bra din placering blivit på tillväxt av utdelningar och se det som en uppföljnings nyckeltal än en investerings analys och beslut. Det visar heller inte totalavkastning, det finns en egen kolumn för det i mitt ark.
Investor som jag haft länge ligger YoC på 2,41% medan DA är 1,48%, här ser man klart och tydligt en utdelningstillväxt sedan jag köpt Investor.
Beräkning för Yield On Cost = Utdelning idag / Inköpspriset.
Ska ta ett exempel för Investor för att illustrera detta. Antag att du köpte Investor för 200kr i slutet av 2023. Hur många du köpte är inte väsentligt utan endast inköpskursen och dagens utdelning. Utdelning som kommer betalas ut i år 2026 är 5,6kr.
Beräkning Yield on Cost = 5,6 / 200 = 2,8%.
Vilket kan jämföras med dagens Direktavkastning på 1,49%. Investor har haft en utdelningstillväxt under dessa år och beräkningen visar ett högre Yield on Cost än Direktavkastning. Nyckeltalet visar ingenting som har med totalavkastning att göra.
Jag har gjort ett enklare ark för den som själv vill följa upp sitt Yield on Cost och avkastning. En viss kunskap i excel eller google sheet krävs. Börja med att ladda ner mitt ark och spara det i din egna google drive.I arket finns det ungefär 60-70 bolag med kurser i realtid från google finance.
- Antag att du äger ABB. Scrolla ner i arket till ungefär rad 30. Där finns de bolag jag redan registrerat med kurser. Börja med att kopiera raden och sedan klistrar du in den enligt bild 2.
- Nästa steg är att registrera inköpskursen och årets utdelning om den inte finns med. Yield On Cost kommer då beräknas automatiskt. Under E kolumnen Avkastning behöver man dra ner formeln från första raden där AAK redan finns med som ett exempel. Så gör du för alla dina bolag.
Om inte du hittar din aktie på min lista får du göra en egen rad på detta och hämta kursen från Google Finance. Se kolumn C och formeln i gult som jag markerat, längre upp.
För ABB gäller =GOOGLEFINANCE("STO:ABB")
Nedan bild har jag tagit exempel för Nobia gäller =GOOGLEFINANCE("STO:NOBI"). Koden uppdaterar kursen i realtid automatiskt.
Bara att höra av sig till mig per mail ifall det skulle vara några frågor, eller om ni skulle behöva hjälp med att fylla i er ark.
