Blog Archive
Varje månad räknar jag ut min förvaltningskostnad för att se hur jag ligger till. Det har jag gjort senaste 4 åren och att bara göra beräkningen hjälper mig att hålla nere antalet köp/sälj transaktioner och jag blir mer medveten om det. Innan gjorde jag allt för många transaktioner som egentligen inte gav mig mervärde.
Nu när jag räknar ut det så har jag låga 0,19%. Det väsentliga och primära målet är ju ändå att ha så hög avkastning som möjligt. Låg kostnad betyder inte att det per automatik ger mig hög avkastning, men hjälper nog mig på traven med den investeringsstil som jag har.
Förvaltningskostnad genom åren
2017. 0,55%
2018. 0,19%
2019. 0,09%
2020. 0,31%
2021. 0,19% (mål under 0,15% )
Beräkningen är gjord på det totala courtage avgiften jag betalat under året och delar det med antal veckor som gått. Då får jag ett genomsnitt/vecka och det värdet ggr 52. Resultatet dividerar jag med depå storleken på mina aktier.
En av anledningarna till att min investerings strategi skall vara "Köp och Behåll" är just courtage och spreadkostnaden, som uppstår vid varje transaktion. När du gör en transaktion finns det en osynlig spread kostnad när köper/säljer en aktie. Därför ska du hålla nere dina transaktioner OM du inte är en duktig trader.
När du köper så måste du alltid "buda" med den högsta kursen än andra köpare för att just den millisekunden genomföra köpet. Det samma gäller när du skall sälja, då måste du alltid buda det lägsta priset för att genomföra transaktionen. Warren Buffet har genom att köpa och behålla sina innehav väldigt väldigt länge undvikit dessa kostnader, som under en längre tidsperspektiv skulle vuxit stora även om det är väldigt små procentenheter för stunden.
Jag tog och räknade ut Industrivärden och Investors spreadkostnad vid en viss tidpunkt. Industrivärden hade 0,052% och Investor hade 0,0544% spread mellan köpkurs och säljkurs. Detta är osynliga spreadavgiften som du betalar varje gång du gör en transaktion, lägg då till courtageavgiften på 0,25% som jag har just nu via Avanza blir resultatet lite över 0,30%. I ett långsiktigt perspektiv så kommer det att tickas bort en väldigt massa pengar och det är värt att tänka på sina transaktioner en extra gång då du köper och säljer dina aktier. (Detta var en tidigare uträkning 2019, men spreaden finns så klart kvar).
Veckorna bara flyter iväg och snart har halva året av 2021 gått förbi. Det har varit väldigt snålt med köp från min sida på sistone och under hela juni månad har jag bara haft ett enda köp i Embracer. Det ska bli intressant att göra nästa förvaltningskostnad inlägg och se hur lågt mina kostnader är. I övrigt så funderar jag nu på att skifta nysparandet till aktier igen. Är uppe på 18.8% kassa och det räcker tycker jag.
Uppdatering av Barnbidragsportföljen där värdet idag uppgår till 32967 kr med en avkastning på +70%. Varje månad sparar jag undan min dotters barnbidrag som är på 1325kr. Hon är nu runt 1,5 år gammal och kommer få ta del av sin portfölj om ungefär 20 år. Så det är en väldigt långsiktig sparhorisont som jag har med den här portföljen. Förra månaden köpte jag inget utan lät pengarna vara kvar som likvider. Har inte bestämt mig än vad det blir för köp den här månaden om det ens blir något köp.
Det är nu gått mer än 9 månader sedan jag startade min första Magic Formula portfölj, som jag kallar för MF September. Har även portfölj för December och Mars. Jag hoppade över Juni då jag tyckte att det började se dyrt ut på marknaden. Ni som är intresserade av läsa mer om vad Magic Formula innebär kan läsa det via länken. Rebalansering sker 1 år efter köpet, så första rebalansering kommer att inträffa i September. Då kommer jag nog även göra mer insättning av kapital.
Nedan är Magic Formula som startades i September utveckling 36,5% sedan dess. Ni kan följa det via Shareville och där finns även December och Mars portföljen.
Det händer inte så mycket med portföljen utan det fylls på med mer pengar i kassan som är en egen ränteportfölj. I veckan köptes dock Embracer för de pengar som kommit in som utdelningar från andra bolag. Mina Magic Formula portföljer har börjat utveckla sig bra och 2 av portföljerna har 3 Stjärnor hos Shareville. Kassan ligger nu på 18,5% och jag kommer fortsätta fylla på där i alla fall ända fram till September så som det ser ut idag. Sharpekvoten ligger på 2,56 och Standardavvikelsen är 15,1%.
Magic Formula portföljerna finns hos Nordnet och är exkluderad från grafen längre upp.