Raset med -4% drog ner mångas portföljer antar jag och även min med. Vad gör jag då just nu ifall raset bara fortsätter ner så som det gjorde förra året under mars. Ligger bara still och behåller de aktier jag har. Fyller på varje vecka med nya pengar. Visst påverkar raset mig mentalt när man loggar in i portföljen och ser en minskning på nästan sexsiffrigt. Eftersom jag äger mina innehav långsiktigt, som innebär minst 10 år till så lugnar det ner mig. Det är heller inga pengar som jag är i behov av närmaste året. Nästa vecka är det 1 December och då kommer Magic Momentum allokeras om med bäst rankade aktierna, kommer att skjuta in med nya pengar där.
Det blev väldigt mycket transaktioner i veckan där jag tankade på mycket med danska Brdr. A&O Johansen, som ser väldigt billigt ut. Med EV / EBIT 12,7 när man exempelvis jämför med Bravida och Instalco. Visserligen likna inte deras affärsmodell varandra, men det är de närmaste man kan komma. Sålt mycket Bravida och nu är AOJ 2,4% av portföljen. Jag lär öka i det.
Köpt
AOJ
Infracom
SBB
Sålt
Bravida
Kinnevik
Prosus
Investerar SM var igång förra veckan och det var väldigt roligt och intensivt att vara med även i år. Gick väl inte så som jag tänkt mig och kom sist i tävlingen med -84,8%. Det är en tävling och om jag är med så vill jag vinna den. Började satsa på mer riskfyllda papper näst sista dagen och jag prickade inte helt rätt. Sen gick det bara utför. Blir nya tag nästa år och då har jag strategin färdig. Inte handla något fram till sista dagen och köra All-in i något.
Med lite mer än en månad börjar börsåret 2021 närmar sig sitt slut och portföljen har utvecklats riktigt bra med +30% idag och All Time High. Det kunde man inte tro i början av året då jag hämtade hem en del kapital för att ha en kassa redo ifall vi fick en dipp på -30%. Dippen kom aldrig, men det känns ändå bra att ha en kassa. Transaktioner som gjordes i veckan var att jag sålde Sinch och ökade i Infracom, sålde även en liten del Tomra och köpte in danska AOJ som jag tycker har skrivits om en del på sistone. Det blir fortsatt köp av krypto vid löning, men kommer nog även handla lite aktier.
Helt nöjd med portföljen trots att jag ligger under index. Bra riskjusterad avkastning med en Sharpe kvot på 3,03. (Se mitt inlägg om Sharpekvoten).
I år blev det en comeback med bolåneportföljen som var igång mellan 2015-2018. Syftet med portföljen är att slå bostadsräntan där pengarna egentligen var tänkt att ha större kontantinsats vid köp av bostad. Jag flyttade i december till en större lägenhet och passade då på att göra den här portföljen. Gjorde en bra deal när jag valde att binda mitt lån i 4 år till räntan 0,99%. Så kommer att behålla den här portföljen i 3,5 år till. Sedan får man se vad jag gör med pengarna. För att särskilja portföljen har jag skapat ett ISK konto hos SAVR*(affiliatelänk).
Fonderna som finns hos SAVR *(affiliatelänk) är mycket billigare på den plattformen och man får tillbaks återbäring. Om det är så att du endast äger fonder, så bör du kolla upp det.
Just nu är utvecklingen på +2,35% vilket slår min bostadsränta. Nedan ser ni fondfördelningen som jag har ändrat på sen senaste inlägget.
Portföljens utveckling +29,5% och förvaltningskostnad 0,21%
Varje månad räknar jag ut min förvaltningskostnad för att se hur jag ligger till. Det har jag gjort senaste 4 åren och att bara göra beräkningen hjälper mig att hålla nere antalet köp/sälj transaktioner och jag blir mer medveten om det. Innan gjorde jag allt för många transaktioner som egentligen inte gav mig mervärde.
Nu när jag räknar ut det så har jag låga 0,21% Det väsentliga och primära målet är ju ändå att ha så hög avkastning som möjligt. Låg kostnad betyder inte att det per automatik ger mig hög avkastning, men hjälper nog mig på traven med den investeringsstil som jag har.
Förvaltningskostnad genom åren
2017. 0,55%
2018. 0,19%
2019. 0,09%
2020. 0,31%
2021. 0,21% (mål under 0,15% )
Det ser tyvärr inte ut som jag når mitt mål på under 0,15%. Även om jag inte skulle göra några affärer fram till nyår kommer jag inte nå det. Är ändå nöjd med låga kostnaden. Just att jag gör dessa månatliga inlägg gör mig mer medveten om att hålla antal transaktioner lågt.
