Jag har slappat här på bloggen då det är nästan 2 veckor sedan jag skrev ett inlägg senast. Det har inte hänt så mycket förutom att portföljen är lite över jämförelse indexet OMX Stockholm All-Share Cap Index med nästan 2 procentenheter för helåret. Köp av Holmen har gjorts då det triggade igång kurslarmet som jag satt upp. Köpet gjordes med belåning av portföljen som idag ligger på 5,9%. Belåningen har pendlat mellan 5-10% under året och jag har betalat av belåningen genom att sälja innehav som Investor, Industrivärden och Bravida. Samtidigt har jag satt upp kurslarm på dessa ifall de sjunker, då köper jag tillbaks.
Har nu stoppat nyspar fram till 1 September då jag drar igång en Magic Formula portfölj hos Nordnet där det kommer att vara enklare att följa portföljen. Sedan är tanken att jag tar det lugnt ett tag fram till 1 Mars då jag sätter in mer pengar i den portföljen. Jag får avvakta och se hur det ter sig efter September. Sparandet fortsätter, men i likvida medel.
- Köpt Holmen
- Belåning 5,9%
- Dagar sedan topp 171
- Tillbaks till ATH krävs +5,5%
- Utv i år: +4,3%. Index: +2,5%
Ännu en börsvecka är nu förbi och det är inte många transaktioner som gjorts från min sida förutom ett litet köp i Castellum och sedan har jag sålt Holmen, som jag hade satt kurslarm på. Via försäljningen betalade jag av på mitt Superlån, där belåningen nu är på låga 5,3% från att ha varit uppe vid 10% under april månad. Nya kurslarm är satt på köp ifall kurserna sjunker till de nivåerna och finansiering av köpen blir då belåning.
I slutet av veckan hann jag med en mikro post i Bear Tesla X5, som jag gjort tidigare. Se transaktionerna nedan.
Min strategi med nya insättningar varje månad har varit ganska enkel som jag benämnt om tidigare enligt nedan. Jag har nu gjort en förändring och hållt inne både lönen och punkt 2 nedan fram till 1 September då en Magic Formula portfölj sätts upp.
Enkel Strategi framöver
1. All nysparande från löner sätts in i portföljen 25:e varje månad.
2. Lika stor summa pengar dras från ett sparkonto (som varit utanför börsen) 10:e varje månad, fördelad på 20 månader. 10/20 ggr kvar.
- Köpt Castellum, Sålt Holmen
- Belåning 5,3%
- Dagar sedan topp 156
- Tillbaks till ATH krävs +8,2%
- Utv i år: +1,64%. Index: +1,50%
Pyramiden symboliserar de olika delarna i pensionssystemet som består av allmän pension, tjänstepension och eventuellt eget sparande till pension. Hur stora de olika delarna är i din framtida pension, eller om alla delar finns med är individuellt. Eget sparande är till exempel ett frivilligt komplement till den övriga pensionen som du själv avgör om du behöver. (Texten kopierad från Pensionsmyndigheten).
Min premiepension är just nu värd 215 223 kr och då är jag 39 år gammal, som ni ser på pyramiden ovan så är det en ganska liten del av den allmänna pensionen, den lilla gula delen. Tjänstepensionen som arbetsgivaren betalar är desto större och där är värdet av min portfölj runt 500000kr. Det är väldigt viktigt att följa upp pensionen för det kommer bidra till att jag når mitt mål att kunna leva på mina passiva inkomster i framtiden. Logga in hos Pensionsmyndigheten för att se hur du ligger till.
Premiepension portföljen är den depå som jag är mest missnöjd och besviken över, med tanke på den usla utvecklingen. En avkastning på ca 6% snitt per år under senaste 18 åren är katastrofalt förvaltat från min sida, som tur är den inte så stor del av pensionen. För ett tag sedan bestämde jag mig för att placera allt i AP7 Aktiefonden. Övergången till AP7 Aktiefonden har skett etappvis och idag har jag nu valt fonden till 100%. Min tanke och planering är att behålla den här fonden väldigt länge nu.
Mitt nästa inlägg ska jag skriva om min tjänstepension som jag nu har flytta över till SPP, i alla fall fondförsäkringsdelen. På sidan minpension kan du se en överblick över alla dina pensionsdelar, som premie-, privat-, tjänste- och inkomstpension. Du kan även göra en pensionsprognos över hur din pension kommer vara i framtiden. Logga in och testa.
Sedan Mars har jag sparat min dotters barnbidrag varje månad och den här månaden blev det köp i TIN Ny Teknik. Tänkte placera i den fonden tills värdet uppgår till 20000kr och därefter balansera om det och köpa innehaven istället. En del av portföljen har mina Twitter följare fått rösta om och bästa utvecklingen har Instalco stått för med hela 72% avkastning. Fördelningen kan ni se på bilderna nedan, där fond delen är TIN Ny Teknik. Portföljen startades 9 Mars i år.
Insättningar: 10600kr
Värde: 12192kr
Läste ut boken "En liten bok som slår aktiemarknaden" som är skriven av den legendariske investeraren Joel Greenblatt som gett hög avkastning under 20 års period. Magic Formula bygger på 2 nyckeltal, bolagen rankas efter båda nyckeltalen. Först görs en lista på Return on Capital och sedan en lista på Earning Yield. Positionerna från båda listor summeras för varje bolag och de med lägst nr rankas bäst.
Return on Capital (ROC) = EBIT / Investerad Kapital
Earning Yield (EY) = EBIT / Enterprise Value.
Nedan instruktion kopierat steg för steg direkt från boken. Jag har själv skaffat mig ett konto på nedan nämnd sida bara för att se vilka aktier som dyker upp och kommer att göra en uppföljning på detta när jag börjat med min egna portfölj. Vad jag förstått så har sidan varit uppe sedan 2006 då boken kommit ut och om inte formeln fungerat borde den ha fått enorm kritik och sidan borde då ha lagts ner. Det är i alla fall min tanke. Har tidigare skrivit om att en MF portfölj är på gång från min sida och beräknar att det blir av 1 September, men då köper jag alla aktier på en gång. Läs även det här inlägget; Fungerar Magic Formula i Sverige.
Steg 1 - Gå till magicformulainvesting.com
Steg 2 - Följ instruktionerna och välj storlek på bolagen ( t ex bolag med ett marknadsvärde över 50 miljoner dollar eller över 200 miljoner eller över 1 miljard osv). Bolag med ett marknadsvärde över 50 miljoner eller 100 miljoner dollar räcker bra för de flesta.
Steg 3 - Följ instruktionerna för att få upp en lista över topprankade bolag efter den magiska formeln.
Steg 4 - Köp fem till sju topprankade bolag. Börja med att investera bara 20 till 33 procent av pengarna du tänker satsa första året.
Steg 5 - Upprepa steg fyra varannan eller var tredje månad tills du har investerat alla pengar som du har avsatt till den magiska formelns portfölj. Efter nio eller tio månader borde du ha en portfölj på 20 till 30 aktier (t ex sju aktier var tredje månad och fem eller sex aktier varannan månad).
Steg 6 - Sälj varje aktie efter ett års innehav. För skattepliktiga innehav bör du sälja vinstaktier några dagar över ettårsgränsen och sälja förlustaktier några dagar innan ettårsgränsen (Den här delen gäller för USA). Använd pengar från försäljningarna och eventuella ytterligare investeringspengar till att ersätta de sålda bolagen med ett lika stort antal nya bolag som valts ut med den magiska formeln. (Steg 4)
Steg 7 - Fortsätt så här i mångar år. Kom ihåg att du måste fullfölja denna strategi i minst tre till fem år oavsett hur det går. Annars är risken stor att du hoppar av innan den magiska formeln fått en chans att visa vad den går för.
Steg 8 - Du får gärna skriva och tacka mig.
