Min Castellum resa sen början av 2015, nu ligger jag bara still och glider med. Mitt 3:e största innehav. Köpt Atrium Ljungberg och Hufvudstaden istället och om jag ska köpa mer fastigheter kommer det att bli Hufvudstaden i nuläget.
En enkel tumregel med Castellum är att köpa vid direktavkastning 4,0%, blir då en ganska så bra investering.
- Bra Q2 av Castellum med förvalningsresultat på +14% där målsättning ligger på 10%.
- Sänkt belåningsgrad 47% (48%)
- Sänkt ränta 2,1 % (2,4%)
- Höjd Kreditrating.
- Bibehållen centrala administrationskostnader, trots högre intäkter och flera fastigheter/projekt.
- EPRA/EPS 4,80 kr +17,9% (2017 Jan - Juni 4,07) , utdelningen tas härifrån.
- Aktie/ EPRA NAV = 95,5% (substansrabatten har minskat. I April låg siffran på 87%)
Min förväntade utdelning 6,0 kr. OM utdelningsandelen av EPRA EPS är lika stor som förra året toch förvaltningsresultatet ligger på +10% för både Q3 och Q4. Ger en DA på exakt 4,0% idag.
Andra inlägg om Q2 från blogg kolleger. Petrusko och Lundaluppen.
Resultatet för Bolåneportföljen ligger på totalt 51 803 kr och då har jag dragit av ISK skatten för år 2017. Väldigt nöjd med portföljen som kortfattat bygger på att jag utökat bolånet och målet har varit att slå bostadsräntan. Resultatet har minskat en aning sen förra månaden.
Resultatet har varit positivt och jag började med spar experimentet redan 2015. I början gick det dåligt, men portföljen har sedan repat sig väldigt bra. Portföljen jobbar långsamt men säkert uppåt och det är själva meningen med den här portföljen. Slår jag bolåneräntan varje år så är jag nöjd. Min ränta ligger just nu på 1,29%, som är bundet fram till Januari 2019.
På bilderna nedan kan man se fördelning per fonder och aktier i portföljen som består av 12% aktier och 87% Obligation-/ Räntefonder. Har även belånat bolåneportföljen med Superlånet 1,1%. Vid beräkning tar jag så klart bort ränta och ISK skatt.
Det har lönat sig på att jag belånat och gett mig en avkastning 1233 kr per månad (51 803 kr / 42 månader) efter skatt och ränta, men det är inget jag rekommenderar direkt med belåning och köp av aktier/fonder.
Alla inlägg
Summering 2015
Summering 2016
Summering 2017
Utökar Bolån med 330 000 kr
I början av varje månad gör jag en utdelningsuppföljning för föregående månad och jag är alltid lika förhoppningsfull att se om jag ligger över mitt definierade mål för året eller inte. Årets utdelningsmål är satt på 40 626 kr som motsvarar 8% högre utdelning än det jag hade under 2017.
För den här månaden ligger stapeln för Juni månad långt över delmålet, men är ändå osäker på om det kommer att hålla hela året ut.
Den här månaden fick jag 1 067 kr i utdelningar och det kom från Enbridge Income Fund, Realty Income, Johnson & Johnson och Leovegas.
Låg Belåning, Låg Konsumtion, Hög Sparkvot och Investering i företag med utdelningstillväxt genom låga courtageavgifter är det som gäller för mig.
Nu har det gått 10 månader (gäller Juni månad) sedan jag köpte en helt ny Qashqai Tekna för 200000 kr, som jag betalade kontant. I samband med köpet bestämde jag mig för att registrera alla kostnader som berör bilägandet och då ingår inte bensin, tullavgift och parkering mm. Jag tar inte med bensin, tullavgift och parkering för det är mer "rörliga kostnader" för mig. Ju mer man kör desto mer kostar då dessa.
Kommer vara intressant att se vad en bil verkligen kostar i månaden. De kostnader och värdeminskningen som bilen kostat mig har jag fört statistik över längre ner i inlägget.
Beräkning på värdeminskningen har jag använt mig av en hemsida för att värdera vad bilen skulle kostat att sälja privat. Jag hade inga nya kostnader under Juni månad och servicen är betalad 3 år framåt. Under Juli har jag en räkning på fordonsskatten annars ser det ganska lugnt ut med framtida kostnader just nu.
Värdeminskning 35000
Service 3 år 8000
Vinterdäck 7520
Försäkring 3447
Fordonsskatt 1003
Biltvätt 353
Domkraft 849
------------------------
Totalt 56 172 kr
Min månadskostnad hamnar då på 5 617 kr och kommer såklart att sjunka varje månad och det gör den om ni tittar på de gamla inläggen.
Den här månaden har depån inte gått lika bra som förra månaden då utvecklingen var väldigt bra med ett resultat på +5,09%. Jag har SIX Portfolio Return Index som jämförelse och borde egentligen inte ha det. Min depå är mer som en blandfond än en renodlad aktieportfölj, då stor del av portföljen är ränte/obligationsfonder. Längre ner kan ni se fördelningen över depån.
Jag fortsätter att göra månatliga insättningar varje månad och idag gjorde jag en del köp idag. Strategin är fortfarande Köp och Behåll i aktier med stabila utdelningstillväxter.
Courtage: 278 kr
Förvaltningavgift i år: 0,32%
Utdelningar: Enbridge Inc, Leovegas, Johson&Johnson
Ökat: Investor, Johnson&Johnson
Minskat: Realty Inc, Enbridge Inc
Fördelningen för mina konton kan ni se nedan. Fonderna består av räntefonder som finns i min Bolåneportfölj, certifikaten är kryptovalutor och aktierna kan ni se här.
SparaKlokts motto - Låg Belåning, Låg Konsumtion, Hög Sparkvot och Investering i Aktier med stabil utdelningstillväxt genom låga courtageavgifter.