Slog indexet OMX All-Share Cap den här veckan och nu närmar sig min ledning upp till 4 procentenheter. I veckan har det inte hänt så mycket förutom att jag köpte tillbaks de Johnson&Johnson som såldes förra veckan för att kunna finansiera nästa MF portfölj som börjar 1 December. När även den portföljen dras igång kommer Magic Formula andelen vara 5% om jag summerar ihop både min vanliga portfölj och MF portföljerna.
- Belåning 1,7 %
- Utv i år: +11,5 % Index: +7,7 %
- Andelen avkastning i portföljen 57% (sedan jag börjat investera)
Nedan kan ni se hur det har utvecklats i Magic Formula portföljerna sedan 1 September. Mina portföljer och de portföljer som jag studerar. Siffrorna är exklusive utdelningar och kommer att uppdateras senare. Ni kan följa min portfölj hos Shareville.
Nu har det gått 37 månader (gäller September månad) sedan jag köpte en helt ny Qashqai Tekna (20170801) för 200000 kr och betalade kontant. I samband med köpet bestämde jag mig för att registrera alla kostnader som berör bilägandet och då ingår inte bensin, tullavgift och parkering mm. Jag tar inte med dessa kostnader för att det är mer "rörliga kostnader" för mig. Ju mer man kör desto mer kostar då dessa. Parkeringen skulle kostat lika mycket vilken bil jag än ägde. Däremot har jag med service och biltvätt med tillbehör såsom bilschampoo, tvättsvamp, spolarvätska mm. När jag köpte bilen fick jag med ett service paket för 8000 kr som gäller i 3 år. Den kostnaden har jag tagit med i beräkningen och i år är sista året.
Kommer vara intressant att se vad en Nissan Qashqai verkligen kostar i månaden. De kostnader och värdeminskningen som bilen kostat mig har jag fört statistik över, längre ner i inlägget. Under augusti hade jag biltvätt på 119kr och i september var det halvårs försäkringen på 2651 kr som betalades.
Beräkning på värdeminskningen har jag använt mig av bilpriser för att värdera vad bilen skulle säljas om jag sålde den själv. (4000 mil).
Min månadskostnad hamnar då på 2420 kr (89544 / 37 månader) och kommer såklart att sjunka varje månad. Det känns inte alls för dyrt att ha en helt ny bil, när jag ser dessa siffror. Du som är ute efter en billig bil, se till att köpa en bil som redan har haft sin stora värdeminskning för det är den kostnaden som är störst.
Se en artikel från teknikens värld där de beräknat andra bilmodellers kostnader.
Varje månad räknar jag ut min förvaltningskostnad för att se hur jag ligger till. Det har jag gjort det senaste åren och att bara göra beräkningen hjälper mig att hålla nere antalet köp/sälj transaktioner, jag blir mer medveten om det. Innan gjorde jag allt för många transaktioner som egentligen inte gav mig mervärde. Har även betalat in en prenumeration hos aktiespararna på 349kr för 6 månader som nu finns med i beräkningen. Jag tycker att man ska ta med sådana kostnader såsom tidningsprenumerationer och exempelvis Börsdata prenumeration. 2 månads prenumerationer hos Börsdata finns även det med på 178kr.
Nu när jag räknar ut idag så har portföljen 0,37% i förvaltningskostnad och det blir nog svårt att nå mitt mål 0,10% för i år. Det väsentliga och primära målet är ju ändå att ha så hög avkastning som möjligt. Låg kostnad betyder inte att det per automatik ger mig hög avkastning, men hjälper nog mig på traven med den investeringsstil som jag har. Förra året hade jag 0,09% kostnad och en total utveckling på 40%, så slog de flesta Sverigefonderna fastän jag var passiv med transaktioner.
Förvaltningskostnad genom åren
2017. 0,55%
2018. 0,19%
2019. 0,09%
2020. 0,37%
Veckan har utvecklats i sidled, där jag slog index. Sålde stora poster i JNJ, Bravida och Investor i mina mått mätt. Försäljningen är 2,6% av portföljen som helhet och ska finansiera den nya Magic Formula portföljen som ska fixas 1 December då alla bolag hunnit redovisa Q3 rapporterna. Jag kommer göra uttag av pengarna och sätta in det i Nordnet kontot.
Utvecklingen sedan 1 September till idag ser Magic Formula portföljerna ut enligt nedan. Magic Formula P/B och Magic Momentum gör jag en studie på.
Fortsätter sedvanligt att redovisa min portfölj och uppdatera bilden på innehaven så som den ser ut just idag. Har den traditionen nu varje kvartal från och med 2018 Q4 där jag tar en bild och skriver ihop ett kortare inlägg. Det blir då enklare att se tillbaks hur mitt agerande påverkat portföljens sammansättning. Alla historiska portfölj inlägg kan ni hitta via länken "Portföljen och Historik", där finns även min historiska utveckling.
Vid Q2 skrev jag om att Mastercard och Visa ska bli 10% andel av hela portföljen. Nu ligger de på 6,2% och inlägget skrevs nog innan jag började intressera mig för Magic Formula strategin som nu har en egen portfölj. Det är just den strategin som är i stor fokus från min sida och det är den portföljen som det kommer att ske nyinsättningar på. Om man summerar ihop portföljerna så har Magic Formula portfölj endast en andel på 2,7%, men kommer att definitivt att ökas.
Sedan Q2 har det skett en del "större förändringar" i mina mått mätt. Nordea har försvunnit helt och hållet från diagrammet och Novo Nordisk har tagit plats nu. Fortnox, Tomra, Bravida, Hufvudstaden och Atrium Ljungberg är de aktier som ökat sina andel och i övrigt är det oförändrat. Fortnox och Tomra har ökat, delvis pga alla nya småköp och där kurserna stigit kraftigt. Så länge börsen fortsätter upp kommer jag vara mer på defensiven och avvakta med mina köp
