Ett av mina mål för 2018 är att hålla förvaltningskostnaden till högst 0,25%. På diagrammet nedan så har jag räknat ut vad kostnaden skulle bli om jag fortsatte med mina köp/sälj affärer som jag gjort hittills under året. Då kommer kostnaden ligga på 0,21% för året och det ser helt klart ut att jag når mitt courtage mål. Sen början av Juni har jag gjort väldigt få köp som endast kostat mig 107 kr om jag bortser den arbitrage vinst som jag gjorde i Investor.
Beräkningen är gjord på det totala courtage avgiften jag betalat under året (2209 kr) och delar det med antal veckor som gått (43 veckor). Då får jag ett genomsnitt/vecka och det värdet ggr 52. Resultatet dividerar jag med depå storleken på mina aktier. (1 330 000 kr).
Beräkningen = ((2209/43) * 52 ) / 1 330 000 = 0,21%
En av anledningarna till att min investerings strategi skall vara "Köp och Behåll" är just courtage och spreadkostnaden (skillnad mellan köp och säljkurs på en aktie), som uppstår vid varje transaktion. Vid varje transaktion du gör, uppstår en osynlig spread kostnad som finns i priset du köper/säljer en aktie. Därför ska du hålla nere dina transaktioner OM du inte är en duktig trader.
När du köper så måste du alltid "buda" med den högsta kursen än andra köpare för att just den millisekunden genomföra köpet. Det samma gäller när du skall sälja, då måste du alltid buda det lägsta priset för att genomföra transaktionen. Därför går kostnaden så som Warren Buffet gjort genom att Köpa och Behålla sina innehav väldigt väldigt länge och tidshorisonten gör att de små procentenheterna växer allt större.
Klicka på diagrammet för att se det interaktivt
Den här veckan överaskade faktiskt portfölj utvecklingen mig efter att ha blivit totalt slaktad förra veckan. Jag slog SIX Index och tror att den positiva utvecklingen beror på Castellum och de övrig fastighetsaktier som jag har tunga innehav i.
Jag sitter såklart still i båten och fortsätter att göra månatliga insättningar, men insättningarna går in i krigskassan och utdelningar som jag får betalas av på Superlånet. Inom snar framtid kommer Investor att ge utdelning och då tror jag att det blir lite flera Investor aktier.
Courtage: 0 kr
Förvaltningavgift i år: 0,26%
Utdelningar: Realty Inc, Enbridge, Husqvarna
Ökat: -
Sålt: -
Krigskassa(Likvider): 4,4% av Aktieportföljen
Resultatet för Bolåneportföljen ligger på totalt 50 518 kr. Väldigt nöjd med portföljen som kortfattat bygger på att jag utökat bolånet och målet har varit att slå bostadsräntan som i mitt fall är 1,29%.
Resultatet har varit positivt och jag började med spar experimentet redan 2015. I början gick det dåligt, men portföljen har sedan repat sig väldigt bra. Portföljen jobbar långsamt men säkert uppåt och det är själva meningen med den här portföljen. Slår jag bolåneräntan varje år så är jag nöjd. Min ränta ligger just nu på 1,29%, som är bundet fram till Januari 2019.
Det har lönat sig på att jag belånat lägenheten och strategin har gett mig en avkastning på 1098 kr per månad (50 518 kr / 46 månader) efter skatt och ränta. Den här portföljen har utvecklats bra, men att belåna lägenheten och investera i aktier är inget som jag direkt rekommenderar. Fördelning på kontot har ni nedan, fonder är Ränte/Obligationsfonder.
Alla inlägg
Summering 2015
Summering 2016
Summering 2017
Utökar Bolån med 330 000 kr
Stark kvartalsrapport för Castellum;
Förv.resultatet växer med hela 13% och om jag inte minns fel brukar det ligga runt 8%.
Lägre belåningsgrad trots bättre resultat. 46% (49%)
Långsiktigt substansvärde (EPRA NAV) 168 kr som som ger en substansrabatt på 8,3%
EPRA EPS 12 månaders rullande 9,52 kr, för helåret 2017 låg det på 8,39 kr. Utdelningen bygger på EPRA EPS och om Castellum har lika hög utdelningsandel som förra året så bör utdelningen ligga på 6,0 kr för 2018. Då har vi en DA på 3,89% idag och jag brukar säga att Castellum är ett bra köp vid 4,0% i DA.
Castellum är mitt 2:a största innehav 13,1% och jag sitter still och har inga tankar på att varken köpa/sälja för tillfället.
Den här veckan var det en ordentlig slakt av portföljen. Jag tror att det är den största nedgången jag haft en enskild vecka. Jag sitter såklart still i båten och fortsätter att göra månatliga insättningar, men insättningarna går in i krigskassan och utdelningar som jag får betalas av på Superlånet. Förra veckan passade jag också på att göra min första arbitrageaffär där jag tjänade ca 1500 kr (efter courtage) genom att köpa/sälja Investor.
Courtage: 0 kr
Förvaltningavgift i år: 0,26%
Utdelningar: Hemfosa Pref
Ökat: -
Sålt: -
Krigskassa(Likvider): 4,4% av Aktieportföljen
Har som mål att leva efter mitt motto som lyder; "Låg Belåning, Låg Konsumtion, Hög Sparkvot och investering i utdelande aktier med låga courtage avgifter."