Lågriskportföljen +9,0%
Lågriskportföljen – målet är att slå bolåneräntan
Jag har en portfölj som jag kallar Lågriskportföljen. Målet är enkelt: att på ett års sikt generera en avkastning som överstiger min bolåneränta.
Jag har historiskt valt att ligga relativt högt belånad på bostaden och i stället låta kapitalet arbeta i den här typen av portföljer. Tanken är att avkastningen ska överstiga kostnaden för bolånet, samtidigt som jag behåller flexibiliteten att använda kapitalet när det behövs.
Som ni ser ligger portföljen just nu på +9,0 %.
Man kan se portföljen som en buffert med flera användningsområden. Lågriskportföljen fyller flera funktioner i min ekonomi. Den fungerar dels som en buffert för oförutsedda utgifter och semester, dels som en krigskassa för min vanliga aktieportfölj. Det är egentligen mitt vanliga sparkonto. Istället för att ha pengarna i ett sparkonto har jag valt att förvalta det och ge en avkastning som är större än bolåneräntan.
Om börsen skulle drabbas av en större korrigering vill jag ha kapital tillgängligt för att kunna köpa aktier till lägre kurser. På så sätt behöver jag inte sälja befintliga innehav eller agera förhastat när marknaden skakar.
Målet är alltså inte bara att slå bolåneräntan, utan också att ha kapital som ger mig handlingsutrymme när nya möjligheter dyker upp.
En räntefond jag följt länge
En fond som jag har följt under lång tid och ägt i omgångar är IKC Avkastningsfond.
Jag har gillat fondens utveckling och tycker att den är intressant att följa. För den som är intresserad av räntefonder kan det därför vara värt att titta närmare på den.
Portföljen just nu ser ut enligt nedan.
