Superlåg förvaltningskostnad 0,084%
Varje månad räknar jag ut min förvaltningskostnad för att se hur jag ligger till. Det har jag gjort det senaste åren och att bara göra beräkningen hjälper mig att hålla nere antalet köp/sälj transaktioner och gör att jag är mer medveten om det. Nu när jag räknar ut det så har jag superlåga 0,084%, med en avkastning på 32,2%.
Nu handlar jag med aktier och om jag inte var engagerad i det så skulle det säkert ha blivit att jag handlade fonder istället. Därför tänkte jag jämföra min förvaltningskostnad och avkastning med 2 fonder som jag gillar och kanske skulle ha investerat i istället för min egna portfölj. Jag har även tagit med investmentbolaget Investor, som också har en förvaltningskostnad. Det väsentliga och målsättningen är ju ändå att ha så hög avkastning som möjligt. Låg kostnad betyder inte att det per automatik ger mig hög avkastning, men hjälper nog mig på traven med den investeringsstil som jag har.
Carnegie Sverige Fond
Förvaltningsarvode/år: 1,40%
Avkastning i år: 32,1%
XACT Högutdelande.
Förvaltningsarvode/år: 0,30%
Avkastning i år: 19,4% (antar att det är exklusive utdelning)
Sparaklokt Portfölj
Förvaltningskostnad/år: 0,084% (preliminär)
Avkastning i år: 32,2%
Investor
Förvaltningskostnad: 0,11% (rullande 12 månaders)
Avkastning i år: 36,1%
I slutändan blir det inte så jätte stora skillnader på avgifter hit och dit mellan aktier och fonder. Det finns alltid fonder med skyhöga avgifter (1,5-3%) som även presterar riktigt bra (35-50%/år) och tvärtom och lika så med aktier när det gäller courtage och växlingsavgifter. Det är ju totalavkastningen som i slutändan är det viktigaste med allt sparande enligt mig. Jag trivs och sover bäst med fonder i portföljen för tillfället iallafall.
SEB Sverigefond Småbolag
1,59%
41,04% i år
Avanza Global
0,11%
31,39% i år
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
0,24%
31,93%
Äger man dessa 3 fonder som jag tycker räcker så hamnar man på en medelavkastning på 34,8% och 0,64% i avgifter.
/Leva drömmen