Portfölj fördelning aktier och fonder

Min portföljfördelning 2025 

Min portföljfördelning 2025- aktier vs fonder och min strategi framåt.

Jag tänkte passa på att dela med mig lite mer ingående av hur min portfölj ser ut idag gällande fördelningen mellan aktier, fonder och ETF:er mm och vilka marknader jag är exponerad mot. Det är något jag själv tycker är både spännande att laborera med och nu på senare tid har jag blivit mer och mer intresserad av Indexfonder såsom exempelvis Länsförsäkring Global Index, Spiltan Global Investment, Avanza Global och DNB Europa Indeks. Mitt senaste inlägg gällande min portfölj kan ni läsa via länken “Portföljen Q4 - Investor 22,4%”

I dagsläget består portföljen av ungefär 86 % aktier och 13 % fonder. Den här fördelningen har vuxit fram naturligt under åren, men jag har också blivit allt mer medveten om hur viktigt det är att ha en strategi man känner sig trygg med och det var dags och göra lite större förändring.
 

Därför överväger jag att gå över till Indexfonder

Jag har påbörjat att gå över till Indexfonder och det är för att portföljen inte alls hängt med i avkastning. Det har märkts att jag inte lagt ner tillräcklig mycket tid för att få en någorlunda bra avkastning gentemot index. Nu ligger andelen endast på 13%, men det är bara en början. Kommer mer och mer göra ett skifte.

Som jag nämnt tidigare i bloggen kommer jag därför att göra en ordentlig utvärdering de kommande 1–2 åren. Om utvecklingen inte motsvarar mina förväntningar kommer jag inte att tveka att flytta över hela, eller åtminstone större delen av, portföljen till indexfonder. 

Varför Indexfonder?

 

Du får helt enkelt marknadens avkastning till en väldigt låg kostnad. Brukar ligga på ca 0,05%-0,30%. Behöver inte aktivt förvalta och har då kännedom om att avkastningen kommer varken vara skyhög eller en flopp. Du kommer förhoppningsvis få en real avkastning på 7-8% år. Välj då någon svensk, global och europa indexfond. Jag har nämnt de jag äger ovan. Spara i indexfond är att man är mycket mer diversifierad än en egen aktieportfölj och det är perfekt för månadsparande och passar mycket bra som passiv strategi.