Investmentbolag
En knippe investmentbolag brukar utgöra en bra grund i var mans aktieportfölj. Investmentbolag är bolag som investerar i och äger andelar i andra bolag. I Sverige har vi en rad dylika som historiskt även gjort ett bra jobb med att skapa avkastning. Via ett investmentbolag får man ofta dels en naturlig riskspridning men också ofta en god och relativ billig förvaltning.
Många investmentbolag arbetar också med en liten ”hävstång” d.v.s. lite belåning samtidigt som det många gånger är möjligt att köpa dem till ”rabatt” d.v.s. man betalar mindre för helheten än vad delarna tillsammans bedöms vara värda.
Det här kan naturligtvis variera, men kortfattat kan man säga att många investmentbolag är börs på ”små steroider”. De går över tid oftast bättre än börsgenomsnittet och ”hävstången” är en del i det samtidigt som rabatten kan variera också och sägas vara på ”små steroider”. Den har en tendens att öka i sämre tider men minska i bättre. Vilket betyder att i en börsuppgång så stiger inte bara substansvärdet, rabatten minskar också. Vilket ger ökad avkastningseffekt ur det perspektivet.
Det absolut kändaste svenska investmentbolag är Investor. Investors aktiekurs har enbart i år gått +28 %. Lägg därtill utdelningar motsvarande ca 2 % med. Inte dåligt för ett ”tråkigt” ”storbolag”.
Vet man inte riktigt hur man ska närma sig det här med investmentbolag så går det som alltid hitta en fond för det.
Spiltan Aktiefond Investmentbolag har som grund de tre stora investmentbolagen i Sverige; Investor, Industrivärden samt Lundbergföretagen. De tre i skrivande stund utgör 53 % av fonden.
Enligt min mening så utgör en halva investmentbolag i en aktieportfölj en väldigt bra grund även om man vill plocka innehav själv. Det är precis så portföljen ser ut även om det är fler än tre investmentbolag i den grunden.
Utöver de tre investmentbolagen så innehåller sedan Spiltan Aktiefond Investmentbolag en del mindre innehav. Ofta mellan 4-2 % i portföljstorlek. Innehav så som Lifco, AstraZeneca, Indutrade mfl.
Även det utgör i min mening en ganska bra och sund portföljhantering utifrån riskhanteringssynpunkt. Inte helt olik den egna.
Med andra ord. Vill man komma igång med ett bredare aktiesparande så är sammansättningen av Spiltan Aktiefind Investmentbolag inte alls dum. Tajmingen i marknaden och värderingen av enskilda innehav kan man alltid diskutera, men sparande i aktier ska inte ses i 3-4 års perspektiv utan över decennier.
Över decennierna har investmentbolag gjort jobbet.
Spiltan Aktiefond Investmentbolag har en förvaltningsavgift på 0,20 % och har sedan start haft en snitt årsavkastning på 17,3 % samtidigt som jämförelseindex haft 12,9 %. Båda siffrorna är bra siffor och en påminnelse om att det viktigaste man egentligen kan göra är att börja med sparande, var nettosparare, hamna på rätt sida räntesnurran. Låt det göra sitt jobb och takta på. Kasta inte bort de surt förvärvade sparpengarna på snabba tursamma vinster som sedan lätt kan bli stora förluster. Sätt och håll istället stadig kurs, genom årstiderna, genom åren.
Ett månadssparande i Spiltan Aktiefond Investmentbolag kan vara en början på det, men det finns också andra goda alternativ.