Intensiva transaktioner i fonderna
Vid 2023 (in)såg jag att det mål jag så länge jobbat mot började att närma sig och därmed kom min tidigare mer aggressiva och opportunistiska strategi att genomgå en förändring. Fokus hamnade än mer på den befintliga nedsidan, istället för den potentiella uppsidan. Vidare blev balansräkning ett ledord i mina analyser samt – och kanske viktigast – en över lång tid bevisad stabilitet. Jag tog ett aktivt beslut att mer förvara och förvalta framjobbat kapital, än att maximera dess tillväxt in absurdum. Mer ingående om strategins för- respektive nackdelar kan du läsa på detta inlägg.
Förstå mig rätt, för jag är långt ifrån ekonomiskt oberoende. Emellertid har jag nått ett sådant kapital att om jag vill, kan jag sluta förvärvsarbeta idag. Absolut finns en viss risk att summan är för låg, men baserat på all historik som finns om att leva på 4-procentsregeln bör det hålla. Huruvida jag kommer att sluta eller inte sluta förvärvsarbeta är en återkommande fråga från vissa läsare, men än så länge känner jag att förvärvsjobbet ger mig mer än vad det kostar. Dock ska inte vetskapen om att om det, mot förmodan, skulle ändra sig är så steget från en eventuell pärs till dess antonym inte långt, i alla fall inte på pappret. Kanske är det just vetskapen om att jag har ett val som gör att jobbet känns givande och inte lika mycket betungande som det kanske är?
Förutom att bygga position i de så kallade ”tråkiga bolagen”, såsom Svolder, Industrivärden och Investor, har jag fokuserat på att bygga positioner i diverse ETF:er och fonder, varav samtliga ger utdelning i reda pengar. De fonder som har premierats är Storebrand Global All Countries B SEK, Storebrand Low Volatility B SEK samt Aktiespararna Global Direktavkastning B. Därtill finns även Storebrand Sverige B SEK i min portfölj, men där sker inte lika intensiva transaktioner. Mer eller mindre är det, bortsett från en fast summa vid varje löning, vissa sporadiska inköp för att vikten inte ska bli för liten. Anledningen är att jag här kompletterar med Xact Sverige, som står för 4,7 % av den totala portföljen, vilket gör att jag på ett eller annat sätt köper ett svenskt index (om än att det är lite olika index som nämnda följer).
Den fond som väger tyngst är Storebrand Global All Countries B SEK, som per denna publicering står för 4,5 % av den totala portföljen. Målet är att den ska avancera ytterligare ett par, tre procentenheter och uppgå till 7–7,5 %.
Fonden som väger näst tyngs är Storebrand Low Volatility B SEK, som står för 3,5 % av den totala portföljen och där målet är en vikt om cirka 5 %. Fondens utveckling 2025 lämnar inte så lite att önska, men observera då att fonden innehåller värdebolag och inte de tillväxtfokuserade sådana. Därmed är det mer ”tråkig” utveckling som ges och kombineras det med en USD som relativt SEK fallit med över 14,5 % skapas en häxbrygd som är mindre välsmakande. Jag vet inte hur korrekt det blir, men jag bad Chat GPT att analysera fondens utveckling med valutan borträknad. Efter flera långa stycken med beräkningar blev dennas svar: ”Uppskattad avkastning YtD utan valutapåverkan ≈ +8.8% (ungefärligt).” Jag ska här betona att jag inte har granskat det, men jag tror att sanning inte är långt borta från siffran som anges.
Aktiespararna Global Direktavkastning B var jag lite sen med att börja spara i, då jag först vill ha tid att läsa på om strategin, studera innehaven och så vidare. Successivt har mitt förtroende för förvaltarna och fonden ökat, vilket har gjort att fonden på nästa exakt ett år har vuxit till att stå för 2 % - med målet att väga 5 % - av den totala portföljen
OBS: Detta inlägg ska inte ses som en rekommendation för något av de värdepapper som avhandlas. Jag berättar enbart om mina tankar och beräkningar, inget annat. Det är som alltid viktigt att du gör din egen analys och utgår från dig, ditt liv, ekonomi, familj och så vidare. Olika individer, olika förutsättningar, kynne och ekonomi – därmed ska du aldrig ta rygg på någon.