Minska risken i portföljen
De senaste åren har jag aktivt jobbat på att “passivisera” portföljen genom att främst köpa Globalt index (Avanza Global). Dels har jag sålt JNJ, dels gick merparten av pengara från Kindreds bud dit och dels har de mesta av utdelningarna som återinvesterats gått till Globalt index.
Så mina två överlägset största innehav just nu är Avanza Global och Investor vilket har varit lyckat på slutet då de båda är upp 25-30% hittills under året. Det bästa är troligtvis som alltid att inte fundera så mycket utan “just keep buying”, men just nu känner jag inte riktigt att det är läge att fortsätta mata in pengar i globalt index. Framförallt inte i vårt läge där portföljen nu gått upp över 20% sedan årsskiftet (vilket ska jämföras med att jag alltid är mentalt förberedd på att det ska gå ner 50%) och fokus just nu bör vara att bevara värde och öka chansen att pengarna räcker till döden snarare än att öka chansen att hinna nå 100 miljoner innan döden.
Det har gjort att jag idag när jag fick utdelning från H&M börjat köpa det som jag tror har lägst risk i portföljen vilket är Sagax D. Det är ett litet innehav och kommer så fortsätta vara men jag har skruvat upp planen från 3 000 aktier till 5 000. Aktien har en fast utdelning på 2 kr om året vilket betyder en direktavkastning på 6,3% på dagens kurs. Troligtvis sämre än vad börsen som helhet ska ge i snitt över lång tid, men med en inflation på runt 2% tycker jag ändå det funkar.
Så kommande 50 000 kr i utdelning som kommer planerar jag att köpa Sagax D för (om inget nytt framkommer eller aktien blir klart dyrare). Efter det får jag ta ett nytt beslut om framtiden. Att sänka risken så mycket att jag börjar bygga upp mer pengar på sparkonto, amortera ner bolånet till 0 eller köpa räntefonder tycker jag i nuläget känns lite onödigt försiktigt. För 6,3% är ju ändå något även om risken inte är 0 så klart.
Med lite lägre statslåneränta än 2024 vore det skönt om kvartalsutdelningen som kommer från Corem D och Sagax D kunde täcka hela min KF-skatt som ska betalas strax efter utdelningen varje kvartal. Att ha två aktier i portföljen som sköter skatten och så kan jag leva skattefritt på resten av portföljen. Meningslös mental bokföring så klart, men skönt att slippa krångla med att spara andra utdelningar eller använda kredit till skatten.