Cirka 1 månad kvar till utdelning från Storebrands fonder
För cirka 2 år sedan valde jag att investera i ett par av Storebrands utdelande fonder med ambitionen att dessa skulle bli en bas i portföljen samt minska huvudvärken lite. Till basen fanns redan, alternativt har tillkommit, nedan ETF:er.
- Xact Nordic High Dividend Low Volatility
- Xact Sverige
- WisdomTree Europe SmallCap Dividend (WTES)
- WisdomTree Europe Equity Income (WTEE)
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (VDIV)
- Franklin European Quality Dividend (FLXD)
- iShares World Equity High Income Active (WINC)
- JPM Global Equity Premium Income (JGPI)
I mars 2024 gjorde jag de första köpen i dels Storebrand Global All Countries B SEK, dels Storebrand Global HighDiv Low Vol B SEK – fonder som jag vid ett flertal tillfällen har skrivit om. Sedan dess har jag fortsatt att både månadsspara samt investera delar av de utdelningar som jag har erhållit. Därtill har jag även tagit in ett par andra utdelande fonder, såsom Aktiespararna Global Direktavkastning B, Storebrand Sverige B SEK, Storebrand Emerging Markets Plus B SEK samt Storebrand Sverige Småbolag Plus B SEK.
Historiskt har utdelningen avskilts kring den 9–11 juni. Ett par dagar innan har man avstämningsdag där man sätter 5 % i relation till NAV, vilket blir den summan som delas ut. Ett exempel är att NAV uppgår till 1000 kr den 7 juni och då man har som riktlinje att betala en utdelning motsvarande 5 % i direktavkastning, blir summan 50 kr per andel. Historiskt har världsindex avkastat cirka 7–8 % per år, medan den svenska ligger lite högre med 7–9 % per år. I teorin betyder det att utdelningen kommer höjas med samma siffror, men skulle till exempel börsen rasa veckorna eller dagarna innan, betyder det också sänkt utdelning. Ponera att NAV dagen före avstämningsdagen är 1000 kr, för att nästa dag minska med 25 % efter att X har inträffat, så betyder det också att utdelningen bli 25 % lägre än dagen innan. Såklart gäller också vice versa. Emellertid ska det över lång tid – och enligt teorin – gå att se att utdelningen följer hur index utvecklas.
Observera i diskussionen att Aktiespararna Global Direktavkastning B delar ut cirka 6 %, men denna är uppdelad på två tillfällen; en i juni och en i december. Vidare delar även Storebrand Global HighDiv Low Vol B SEK ut motsvarande 6 %. Jag har mailat fondbolaget och frågat om det är aktuellt att även här dela upp utdelningen på två tillfällen, men tyvärr tycks detta inte vara något ämne som ligger på deras diskussionsbord.
Vad NAV kommer stå i vid avstämningsdagen vet ingen, men tittar vi på hur det ser ut per den 29/4, som är de senast inrapporterade NAV-siffrorna, kommer utdelningen bli enligt följande. Siffrorna i parentes är utdelningen för 2025.
- Aktiespararna Global Direktavkastning B SEK– 3,47 kr (3,35)
- Storebrand Global All Countries B SEK – 10,68 kr (9,6)
- Storebrand Global HighDiv Low Vol B SEK – 11,65 kr (11,94)
- Storebrand Emerging Markets Plus B SEK – 9,65 kr (7,62)
- Storebrand Sverige B SEK – 19,79 kr (17,92)
- Storebrand Sverige Småbolag Plus B – 4,61 kr (5,07)
Studeras den procentuella utvecklingen blir den som följer:
- Aktiespararna Global Direktavkastning B SEK -→ +3,5 %
- Storebrand Global All Countries B SEK -→ 11,2 %
- Storebrand Global HighDiv Low Vol B SEK -→ -2,4 %
- Storebrand Emerging Markets Plus B SEK-→ 26,6 %
- Storebrand Sverige B SEK -→ 10,4 %
- Storebrand Sverige Småbolag Plus B -→ -1 %
Som sagt är ovan siffror inte de som kommer vara gällande vid avstämningsdagen, då allt beror på hur respektive fond utvecklas framgent.
Anledningen till Storebrand Global HighDiv Low Vol B SEK ser ut att få en lägre utdelning i år relativt 2025 beror till stor del på att dollarna har minskat, då dollarexponeringen uppgår till cirka 68 %. Vän av ordning kanske undrar hur det då kommer sig att en globalfond dollarn till trots har utvecklats bättre? Svaret är tämligen enkelt; innehaven i Storebrand Global HighDiv Low Vol B SEK är inte de som växer lika snabbt och kraftigt som övriga, utan ska ses som de mer stabila och över tid pålitliga bolagen som erbjuder lika stabila som ökande utdelningar/återköp. Tänk lite ”Xact Nordic High Dividend Low Volatility”, om än att det såklart blir lite äpplen och päron i den jämförelsen.
OBS: Detta inlägg ska inte ses som en rekommendation för något av de värdepapper som avhandlas. Jag berättar enbart om mina tankar och beräkningar, inget annat. Det är som alltid viktigt att du gör din egen analys och utgår från dig, ditt liv, ekonomi, familj och så vidare. Olika individer, olika förutsättningar, kynne och ekonomi – därmed ska du aldrig ta rygg på någon.