Varje månad räknar jag ut min förvaltningskostnad för att se hur jag ligger till. Det har jag gjort det senaste åren och att bara göra beräkningen hjälper mig att hålla nere antalet köp/sälj transaktioner, jag blir mer medveten om det. Innan gjorde jag allt för många transaktioner som egentligen inte gav mig mervärde. Har även betalat in en prenumeration hos aktiespararna på 349kr för 6 månader som nu finns med i beräkningen. Jag tycker att man ska ta med sådana kostnader såsom tidningsprenumerationer och exempelvis Börsdata prenumeration.
Nu när jag räknar ut idag så har portföljen 0,54% i förvaltningskostnad och det blir nog svårt att nå mitt mål 0,10% för i år. Under juni månad har jag testat på swingtrading och det har resulterat bra, vinsten där betalar nog hela förvaltningskostnaden för i år. Det väsentliga och primära målet är ju ändå att ha så hög avkastning som möjligt. Låg kostnad betyder inte att det per automatik ger mig hög avkastning, men hjälper nog mig på traven med den investeringsstil som jag har. Förra året hade jag 0,09% kostnad och en total utveckling på 40%, så slog de flesta Sverigefonderna fastän jag var passiv med transaktioner.
Förvaltningskostnad genom åren
2017. 0,55%
2018. 0,19%
2019. 0,09%
2020. 0,54%
Beräkningen är gjord på det totala courtage avgiften jag betalat under året och delar det med antal veckor som gått. Då får jag ett genomsnitt/vecka och det värdet ggr 52. Resultatet dividerar jag med depå storleken på mina aktier.
En av anledningarna till att min investerings strategi skall vara "Köp och Behåll" är just courtage och spreadkostnaden, som uppstår vid varje transaktion. När du gör en transaktion finns det en osynlig spread kostnad när köper/säljer en aktie. Därför ska du hålla nere dina transaktioner OM du inte är en duktig trader.
Halva börsåret är nu förbi och det har varit ett turbulent sådan. Det är den jobbigaste perioden jag har varit med som fullinvesterad och kunnat se portföljen minska med mer än 30% under bara ett par veckor. Sedan tycker jag att det har gått för snabbt med återhämtningen, men har som plan att investera både den 10:e och lön som kommer den 25:e den här månaden. Om det fortsätter stiga kan jag tänka mig att pausa det nån eller några månader. I veckan har det blivit köp i Investor, Castellum och JNJ.
Den 10:e är exakt 15 dagar innan lön och då brukar jag ta ut pengar från ett sparkonto som jag har sparat i vid sidan om min portfölj. Därifrån har jag tagit ut lika stor summa varje månad under den här kraschen, men förra månaden vart uttaget 6ggr större. Så nu är det 11/20 månader kvar. Det har mest blivit köp i Mastercard och Visa för pengarna, men den här månaden lär det bli JNJ och AT&T.
Sänkt belåningsgraden som nu är nere på 5,9%, där jag swingtradat en del. Vid uppgång har jag sålt och vid nedgång har jag belånat portföljen. Funkat ganska bra och nu enbart en kurs på Holmen som väntas säljas om det stiger, annars har jag enbart kurslarm på köp av Bravida, Investor och Industrivärden om de sjunker till en viss kurs.
Nu har Q2 passerat för 2020 och portföljen är nog på plus sidan efter dagens stängning. Investor med sina nästan 20% andel är mitt största innehav och kommer att fortsätta vara det ett bra tag. Om jag backar tillbaks till Q1 så finns Mastercard och Visa med bland de 15 största innehaven och förmodligen kommer de bli dryga 10% av hela portföljen då jag fortsätter att köpa båda bolagen.
På twitter har jag sett riktigt grymma halvårssumeringar med upp till +90% YTD avkastning och tyvärr "spelar" jag inte i samma division och kommer inte ens i närheten av det. Min utveckling ligger nästan på plus för det här året och om jag slår index så blir jag nöjd. Just nu leder väl portföljen med någon procentenhet, men jag är optimisk med att fastighetsbolagen som sänkt mig ordentligt i år, stiger mer än index kommande månaderna. Det återstår att se.
Portföljen 2020 Q1
Portföljen 2019 Q4
Portföljen 2019 Q3
Portföljen 2019 Q2
Portföljen 2019 Q1
Portföljen 2018 Q4
Castellum är mitt 4:e största innehav och idag köpte jag lite småposter för lönen. Igår satt jag och skummade igenom årsredovisningen. Räknade på förvaltningsresultat dividerat med aktien, kortfattat är det Castellums egna direktavkastning innan företaget ger utdelning till sina ägare.
Då har jag tagit och kollat förvaltningsresultatet för helåret och vad aktiekursen stod på vid slutet av december. Snittet ligger på 6,70% och lägsta värdering var faktiskt vid Q1 2020 för några månader sen. För Q2 har jag gjort ett antagande på förvaltningsresultatet 11,9kr och då blir värderingen 6,92%. Vi får se vad den siffran blir om 2 veckor vid kvartalsrapporten.
Nedan bild är från Fbindex, som visar substansvärdet och aktien.
Mina köp/sälj sedan 1år tillbaks ser ut som på bilden nedan och jag köper gärna på dessa nivåer, visst finns det en risk som det skrivs mycket om gällande "hemmajobbande" och mindre behov av kontor, men bedömer att fallhöjden nu har avtagit ordentligt. Idag är Castellum mitt 4:e största innehav med en andel på 7,7% och det är jag nöjd med. Hur ser ni själva på Castellum?
Väljer att teckna Genova och det gör jag för att Affärsvärlden ger rådet att teckna. "Affärsvärlden hittar inga varningsflaggor i erbjudandet, inom ramen för granskningen av nyintroduktioner."
Tanken är att sälja direkt vid börsnotering om jag skulle få en tilldelning. Det har redan nu blivit övertecknad och det brukar båda gott för en kursstegring vid notering.
"Genova grundades 2006 och är ett personligt fastighetsbolag som äger, förvaltar och utvecklar fastigheter långsiktigt, hållbart och med stort engagemang. Bolaget är inriktat kommersiella lokaler, samhällsfastigheter och bostäder i Storstockholm och Uppsalaregionen." - Avanza.