Efter några veckors positiva utveckling rekylerade börsen ner under veckan. Detta resulterade i att mina konton sjönk med -1,53% eller 27 815 kr. Jag har fortsatt att sälja av en del poster under veckan och betalat av på mitt superlån, som är 5,8% av totalt värde. Sålt av småposter i Bravida, Investor, Atrium L och Hufvudstaden. Totalt ca 10000 kr.
Fortsätter att leva efter mitt motto som lyder; Låg Belåning, Låg Konsumtion, Hög Sparkvot och investering i utdelande aktier med låga courtage avgifter. Ni kan se hela min portfölj via länken.
Courtage: 23 kr
Förvaltningavgift i år: 0,26%
Utdelningar: Astra Zeneca och Fortis
Ökat: -
Sålt: Bravida, Investor, Atrium L och Hufvudstaden
Krigskassa(Likvider): 4,4% av Aktieportföljen
Mina utdelningar för Augusti månad slutade på 428 kr och nedan syns vad jag fick förra året och mitt mål för i år. Det går inte så bra för det här året och det kan bli så att utdelningen till och med blir mindre i år än förra året och det har sina orsaker. Anledningarna till att jag kanske inte når mitt uppsatta mål är att jag sålt av en del innehav med högre direktavkastning än förrå året, exempelvis Hennes&Mauritz. En annan källa är att insatta pengar har blivit mindre i år än vad jag tänkt mig.
När jag redovisar min utdelning så har jag alltid räknat bort min utländska källskatt och det beloppet kommer räknas in när jag väl får dem.
Andra bilden längre ner visar vad jag fått för utdelning varje månad och snitt/månad rullande årsvis exakt just nu.
Ett av mina mål för 2018 är att hålla förvaltningskostnaden till högst 0,24%. På diagrammet så har jag räknat ut vad kostnaden skulle bli om jag fortsatte med mina köp/sälj affärer som jag gjort hittills under året. Då kommer kostnaden ligga på 0,24% för året, men jag räknar såklart på att inte hålla samma takt med mina köp/sälj transaktioner som jag gjort det här året och hoppas på att nå mitt mål.
En av anledningarna till att ens investerings strategi skall vara "Köp och Behåll" är just courtage och spreadkostnaden (skillnad mellan köp och säljkurs på en aktie), som uppstår vid varje transaktion. Vid varje transaktion du gör, uppstår en osynlig spread kostnad som finns i priset du köper/säljer en aktie. Därför ska du hålla nere dina transaktioner OM du inte är en duktig trader. Självklart är egentligen den totala avkastningen som är det primära målet, men att hålla nere kostnaderna är också en god parameter. Jag är ingen duktig trader och därav lägger jag en del fokus på kostnader.
När du köper så måste du alltid "buda" med den högsta kursen än andra köpare för att just den millisekunden genomföra köpet. Det samma gäller när du skall sälja, då måste du alltid buda det lägsta priset för att genomföra transaktionen. Det här går att minimera som Warren Buffet gjort genom att Köpa och Behålla sina innehav väldigt väldigt länge.
I Augusti månad har depån eller alla mina konton tillsammans stigit med 3,34%,
58 705kr. Det har verkligen varit ett nöje att logga in hos Avanza varje dag senaste 2 månaderna och se börsen stiga :). Jag har SIX Portfolio Return Index som jämförelse och borde egentligen inte ha det då min depå är mer som en blandfond än en renodlad aktieportfölj. Stor del av portföljen är ränte/obligationsfonder bland annat i Bolåneportföljen.
Jag fortsätter att göra månatliga insättningar varje månad och nu är fokusen att bygga upp min Krigskassa med likvider, som jag kan utnyttja vid större börsfall. De utdelningar jag får betalar jag av på Superlånet och har senaste månaden även sålt av en del innehav och betalat av på Superlånet, som är på ca 100 000 kr just nu.
Förvaltningavgift i år: 0,26%
Krigskassa(Likvider): 4,4% av Aktieportföljen
Ökat: -
Minskat: Hufvudstaden, Atrium Ljungberg, SKF se hela portföljen här.
Årets utveckling nedan.
Det här är ett tidigare inlägg som jag väljer att fräscha upp och repetera minnet med en stor investerare. Min tanke med inlägget är att varje månad skriva ett kort inlägg om en mästarinvesterare så att jag själv blir påmind om dess strategier och nyckeltal som de använde sig utav. Tanken är att inte stirra blint på min egna depå och se kurserna stiga/sjunka, utan även komma ihåg vilka nyckeltal och värderingar som är viktiga. Augusti månad blir alltså Peter Lynch månad. Nästa år under Augusti månad kommer jag repetera det här inlägget med mer info och länkar som är bra att ha, om jag hittat några.
Jag har läst boken "Investera som Mästarna" som är skriven av Jonas Bernhardsson. Jonas har även en egen sida "Investeraren", där hittar ni användbar kunskap inom fundamental analys av aktier mm. Det är inte många böcker inom finans och aktier som jag har läst, men jag kan tungt påpeka att den här är en av de bättre.
Peter Lynch delade in företag i 6 olika grupper;
1. Långsamt växande företag (slow growers), växer 2-4 procent per år.
2. Växande företag (stalwarts), vars vinster växer stadigt. 10-12%.
3. Snabbväxande företag (fast growers), tillväxt 25% varje år.
4. Cykliska företag
5. Turnarounds
6. Asset Plays, företag med låg värdering av tillgångar(substansrabatt).
Han var mest intresserad av växande företag, snabbväxande, turnarounds och Asset plays. Om jag själv får välja, föredrar jag Slow growers, Stalwarts och Asset Plays. Jag har nedan listat upp mina nio favorit punkter från Peter Lynch;
1. Köp bolag där vinsttillväxten är större än P/E. Alltså PEG mindre än 1.
2. Kolla Earning Line, köp när Stalwart bolag hamnar under P/E=15.
3. Undvik företag med låg soliditet. Soliditet vara minst 30%. Eget Kapital / Tillgångar.
4. Sälj Stalwart bolag runt PEG tal 1,3. Företag med 10-12% vinsttillväxt.
5. Leta företag som finns omkring dig, som du har kunskap om.
6. Alltid fullinvesterad. Minskar i bolag som börjar bli ointressanta, ökar i andra.
7. Tittar på företag som har stor kassa och positiv kassaflöde.
8. Investera i tråkiga tillväxtbolag.
9. Ignorera hur marknaden som helhet uppför sig.
Kolla även den här videon av Peter Lynch och bloggaren aktiefokus inlägg.