Mina Länkar
Blog Archive
Taggar
Idag rapporterade tre av mina bolag; Axfood, Kinnevik och Ratos. Det slutade med en ganska ordentlig nedgång i alla tre. Axfood -4,27 %, Kinnevik -3,8 % och så Ratos B -9,58 %. Det som förvånade mig mest är nedgången i Ratos, tycker själv att det var en bra rapport och förstår inte riktigt reaktionen. Möjlig förklaring att förväntningarna var högt ställda samtidigt som aktien gått bra senaste tiden. Jag såg dock detta som ett köptillfälle och valde att fylla på. Likadant resonerade jag i Axfood . Kinnevik har en ganska ok substansrabatt, här tror jag dock en möjlig förklaring är att inte alla insett att Kinnevik ändrat strategi och således var kanske inte alla beredda på att det inte skulle bli någon utdelning. Kinnevik är ett helt annat case nu än tidigare, jag har skalat av en del sedan tidigare och väljer nu att ligga kvar.
Passade även på att fylla på med en del nytt i portföljen idag i form av Eolus Vind, Husqvarna, Intrum och Tele2. Fyra nya innehav i portföljen.
Det har varit två års frånvaro från bloggen och det har hänt väldigt mycket under dessa år och då framförallt i mitt privatliv. Fokus har under dessa två år legat någon annanstans än att fokusera på att bygga kapital och dokumentera det här på bloggen. Det har varit två minst sagt tuffa år och mycket anledning att fundera kring vad som är viktigt i livet. När jag skrev på bloggen tidigare så märkte jag själv att jag blev mer fokuserad och engagerad och nådde bättre resultat i det jag åtog mig. För att höja motivation och prestation så kommer jag börja skriva här på bloggen igen, mycket fokus självklart på investeringar och privatekonomi men jag kommer även bredda mig och skriva mer om familjeliv, karriär och träning och livet i övrigt.
I år ska vi flytta till Stockholm och jag har gjort en jämförelse med vad vi betalar i skatt idag jämfört med fyra kommuner i Stockholms län. Det blir ganska stora skatteffekter på årsbasis. Jag har tittat på följande kommuner:
- Täby 3 048 kr/mån 36 576 kr/år
- Nacka 2 286 kr/mån 27 432 kr/år
- Norrtälje 1 524 kr/mån 18 288 kr/år
- Tyresö 1 524 kr/mån 18 288 kr/år
Det här ger ju ganska stora effekter i sparandet. Tar vi exemplet med Täby så ger det motsvarande 555 000 kr på 10 år med en årlig avkastning på 8 %. Nu finns det många fler aspekter att ta hänsyn till men detta är absolut en faktor i kommande beslut om bostadsort.
Hur tänker ni kring detta?
I helgen så lyssnade jag ikapp Investerarens nya podcast och det tillsammans med pågående utvärdering av 2017 och vårt första ”riktiga” år på börsen med hardcore-sparande gjorde att jag kände att det var läge att skriva ner några investeringsregler. Har tidigare skrivit om mitt misstag gällande HM där jag gick in med en större summa pengar vid ett och samma tillfälle, vilket också har påverkat investeringsreglerna. Första funderingen har varit om vi ska nöja oss med ägande av svenska aktier om eller om det även ska vara OK att investera i utländska aktier – sambon har velat göra en del investeringar i USA men med de höga nivåerna där så väljer vi att avvakta, åtminstone för nu. I våra pensionsportföljer har vi dock möjlighet att investera i utländska innehav. Utöver det så ska också en absolut majoritet av värdet utgöras av aktier på OMX och en mindre del på First North och Aktietorget. Min bedömning är att det ger en mindre risk samtidigt som det påverkar möjligheten till högre avkastning. Det här är också en anledning till att 50 % av värdet ska vara investerat i investmentbolag. Idag sitter jag med stora innehav i Investor och Kinnevik. För att inte vara alltför beroende av ett enskilt bolag så ska portföljen utgöras av 10-20 bolag och inget enskilt bolag får utgöra mer än 20 % av portföljvärdet. Det här med att ha en begränsning i antalet bolag i portföljen innebär också att vi tvingas till omprioriteringar om/när vi ska ta in nya bolag i portföljen. I nuläget har vi 17 innehav.
Familjeinvesterarens investeringsregler:
- Investerar endast i svenska aktier.
- Månatliga investeringar.
- 85-90 % av portföljen på OMX. (Large-, Mid- eller SmallCap). 10-15 % utanför OMX (First North, Aktietorget)
- 50 % investeras i investmentbolag.
- Portföljen ska utgöras av 10-20 bolag.
- Minst 90 % av aktierna ska ge utdelning. Direktavkastningen i portföljen ska vara minst 3 %.
- Aktieutdelningar återinvesteras.
I nuläget har vi 17 aktier i portföljen, varav 36,8 % av värdet finns i investmentbolag. Vårt största innehav är Investor med 18,5 %. 8,77 % av portföljens värde finns utanför OMX. Direktavkastningen (baserad på förra årets utdelning) uppgår till 3,22 %. Det här innebär att vi de närmaste 6 månaderna kommer fokusera på att utöka med köp i investmentbolag samt även titta på ytterligare köp på First North och Aktietorget. Första halvåret räknar vi med att investera totalt 200 000 kr på börsen, vilket gör att vi har bra möjligheter att vikta om portföljen utifrån våra investeringsregler.
Utvärdering om ett halvår!
Det senaste inlägget på bloggen är från 8 november och det var månadsrapporterna för september och oktober. Vårt sparande har rullat på ganska bra sedan dess och vi lyckades passera 600 000 kr innan årsskiftet, d.v.s. 100 000 kr mer än målsättningen. Vårt ursprungliga mål som vi satte upp i juli var att uppnå 1 000 000 kr i portföljvärde 2020-01-01. Nu har vi vässat den målsättningen och siktar på att nå dit redan det här året.
Jag fick en bonus på 100 000 kr i december, dock försvann 61 % hastigt men mindre lustigt i skatt dvs. jag fick endast behålla 39 000 kr av intjänade 100 000 kr. Det känns väldigt trist och inte särskilt stimulerande. Nu innebär det förvisso att jag kommer få tillbaka en del på skatten, men man får en ökad förståelse för dom som klagar på höga skatter.
EN anledning till att jag startade upp bloggen var att för egen del kunna skriva av mig lite tankar och samtidigt dokumentera utvecklingen över tid. Har inte känt samma behov av det de senaste månaderna men nu börjar sakta motivationen komma tillbaka samtidigt som det känns som läge att börja summera upp 2017.
Stockholmsbörsen har ju fått en kanonstart på det här året. Har själv haft ett innehav i HM som tappat 25-30 % sedan inköp. Det här innehavet sålde vi av den 5 januari och fyllde bl.a. på i LeoVegas. Det blev ju onekligen synnerligen lyckat, inte minst utifrån att aktien i fredags gick upp 14 % och idag 9 %! Vår portfölj är nu uppe i ett värde över 628 760 kr.
Jag vill också passa på att tacka Onkel Tom, ett fröjd att läsa det du skriver och dina videoinlägg. Inlägget om våren och längtan dit var ju ett riktigt härligt inlägg – keep up the good work!