I helgen så lyssnade jag ikapp Investerarens nya podcast och det tillsammans med pågående utvärdering av 2017 och vårt första ”riktiga” år på börsen med hardcore-sparande gjorde att jag kände att det var läge att skriva ner några investeringsregler. Har tidigare skrivit om mitt misstag gällande HM där jag gick in med en större summa pengar vid ett och samma tillfälle, vilket också har påverkat investeringsreglerna. Första funderingen har varit om vi ska nöja oss med ägande av svenska aktier om eller om det även ska vara OK att investera i utländska aktier – sambon har velat göra en del investeringar i USA men med de höga nivåerna där så väljer vi att avvakta, åtminstone för nu.  I våra pensionsportföljer har vi dock möjlighet att investera i utländska innehav. Utöver det så ska också en absolut majoritet av värdet utgöras av aktier på OMX och en mindre del på First North och Aktietorget. Min bedömning är att det ger en mindre risk samtidigt som det påverkar möjligheten till högre avkastning. Det här är också en anledning till att 50 % av värdet ska vara investerat i investmentbolag. Idag sitter jag med stora innehav i Investor och Kinnevik. För att inte vara alltför beroende av ett enskilt bolag så ska portföljen utgöras av 10-20 bolag och inget enskilt bolag får utgöra mer än 20 % av portföljvärdet. Det här med att ha en begränsning i antalet bolag i portföljen innebär också att vi tvingas till omprioriteringar om/när vi ska ta in nya bolag i portföljen. I nuläget har vi 17 innehav.

Familjeinvesterarens investeringsregler:

1. Investerar endast i svenska aktier.
2. Månatliga investeringar.
3. 85-90 % av portföljen på OMX. (Large-, Mid- eller SmallCap). 10-15 % utanför OMX (First North, Aktietorget)
4. 50 % investeras i investmentbolag.
5. Portföljen ska utgöras av 10-20 bolag.
6. Minst 90 % av aktierna ska ge utdelning. Direktavkastningen i portföljen ska vara minst 3 %.
7. Aktieutdelningar återinvesteras.

I nuläget har vi 17 aktier i portföljen, varav 36,8 % av värdet finns i investmentbolag. Vårt största innehav är Investor med 18,5 %. 8,77 % av portföljens värde finns utanför OMX. Direktavkastningen (baserad på förra årets utdelning) uppgår till 3,22 %. Det här innebär att vi de närmaste 6 månaderna kommer fokusera på att utöka med köp i investmentbolag samt även titta på ytterligare köp på First North och Aktietorget. Första halvåret räknar vi med att investera totalt 200 000 kr på börsen, vilket gör att vi har bra möjligheter att vikta om portföljen utifrån våra investeringsregler.

Utvärdering om ett halvår!

Uppföljningen per oktober visar att vi landade på en sparkvot på 54 % vilket får ses som bra. Anledningen till att vi klarar en så pass hög sparkvot beror på de strukturåtgärder vi vidtagit under året. Med strukturåtgärder menar jag förändringar gällande abbonemang, försäkringar, bankbyte osv. För både september och oktober har vi höga rörliga kostnader (ca 1 600 kr per månad) för alkohol samt "utemat", i oktober lyckades även sambon dra på oss onödiga kostnader pga. slarv - påminnelseavgifter samt missad uppsägning av ett abbonemang.  Vi har också lagt ca 3 000 kr på övriga kostnader vilket i huvudsak beror på att vi tapeterserat om. Trots dessa "åtaganden" så landar vi alltså på en sparkvot över 50 % och det känns ju riktigt bra, samtidigt som det visar på ytterligare potential.

Jag börjar redan nu blicka fram emot december då årets bonus ska trilla in - spännande att se vart vi landar någonstans!