Det har varit två års frånvaro från bloggen och det har hänt väldigt mycket under dessa år och då framförallt i mitt privatliv. Fokus har under dessa två år legat någon annanstans än att fokusera på att bygga kapital och dokumentera det här på bloggen. Det har varit två minst sagt tuffa år och mycket anledning att fundera kring vad som är viktigt i livet. När jag skrev på bloggen tidigare så märkte jag själv att jag blev mer fokuserad och engagerad och nådde bättre resultat i det jag åtog mig. För att höja motivation och prestation så kommer jag börja skriva här på bloggen igen, mycket fokus självklart på investeringar och privatekonomi men jag kommer även bredda mig och skriva mer om familjeliv, karriär och träning och livet i övrigt.

I helgen så lyssnade jag ikapp Investerarens nya podcast och det tillsammans med pågående utvärdering av 2017 och vårt första ”riktiga” år på börsen med hardcore-sparande gjorde att jag kände att det var läge att skriva ner några investeringsregler. Har tidigare skrivit om mitt misstag gällande HM där jag gick in med en större summa pengar vid ett och samma tillfälle, vilket också har påverkat investeringsreglerna. Första funderingen har varit om vi ska nöja oss med ägande av svenska aktier om eller om det även ska vara OK att investera i utländska aktier – sambon har velat göra en del investeringar i USA men med de höga nivåerna där så väljer vi att avvakta, åtminstone för nu.  I våra pensionsportföljer har vi dock möjlighet att investera i utländska innehav. Utöver det så ska också en absolut majoritet av värdet utgöras av aktier på OMX och en mindre del på First North och Aktietorget. Min bedömning är att det ger en mindre risk samtidigt som det påverkar möjligheten till högre avkastning. Det här är också en anledning till att 50 % av värdet ska vara investerat i investmentbolag. Idag sitter jag med stora innehav i Investor och Kinnevik. För att inte vara alltför beroende av ett enskilt bolag så ska portföljen utgöras av 10-20 bolag och inget enskilt bolag får utgöra mer än 20 % av portföljvärdet. Det här med att ha en begränsning i antalet bolag i portföljen innebär också att vi tvingas till omprioriteringar om/när vi ska ta in nya bolag i portföljen. I nuläget har vi 17 innehav.

Familjeinvesterarens investeringsregler:

1. Investerar endast i svenska aktier.
2. Månatliga investeringar.
3. 85-90 % av portföljen på OMX. (Large-, Mid- eller SmallCap). 10-15 % utanför OMX (First North, Aktietorget)
4. 50 % investeras i investmentbolag.
5. Portföljen ska utgöras av 10-20 bolag.
6. Minst 90 % av aktierna ska ge utdelning. Direktavkastningen i portföljen ska vara minst 3 %.
7. Aktieutdelningar återinvesteras.

I nuläget har vi 17 aktier i portföljen, varav 36,8 % av värdet finns i investmentbolag. Vårt största innehav är Investor med 18,5 %. 8,77 % av portföljens värde finns utanför OMX. Direktavkastningen (baserad på förra årets utdelning) uppgår till 3,22 %. Det här innebär att vi de närmaste 6 månaderna kommer fokusera på att utöka med köp i investmentbolag samt även titta på ytterligare köp på First North och Aktietorget. Första halvåret räknar vi med att investera totalt 200 000 kr på börsen, vilket gör att vi har bra möjligheter att vikta om portföljen utifrån våra investeringsregler.

Utvärdering om ett halvår!