SEB slår dock ifrån sig anklagelsen.

Fyra män förlorade mångmiljonbelopp, främst skickade genom SEB, i ett investeringsbedrägeri.

Då ett av offren senare ville bli kund i banken hävdar han att han nekades med hänvisning till bedrägeriet.

SEB slår dock ifrån sig anklagelsen.

En vänkvartett från södra Sverige lockades 2018 att föra över stora pengar till vad som i efterhand ser ut som ett klassiskt pyramidspel. En pålitlig bekant berättade om ovanligt lyckade investeringar i ett internationellt finanshandelsbolag, Swissmain.

”Det är ingen person som har ont uppsåt, han är något slags ofrivillig bulvan”,

Totalt stoppade de fyra personerna in drygt 8,3 miljoner kronor, både privat och från ett företag. Pengarna skickades till ett konto i SEB som ska ha disponerats av Swissmain. Swissmain uppgav sig handla i marginalkontrakt, CFD:er, för både valutor och metaller.

Bolaget hävdade att man opererade från det finansiella navet Hongkong, och att man använde den senaste handelsplattformen.

De fyra svenska placerarna var inte helt på det klara med hur handeln i praktiken fungerade, eller vilka instrument som faktiskt investerades i, men lockades av de uppenbart lönsamma affärerna. Swissmains mäklare, ”Steven”, lyckades också i telefon och mail lugna de svenska kunderna trots att Finansinspektionen redan 2017 hade vidarepublicerat en varning från sin motsvarighet i Hongkong.

Att Swissmain opererade utan licens, och att de uppgivna adresserna var ifrågasatta allt fanns det trovärdiga förklaringar till.

Till en början gick det otroligt bra.”4 miljoner växte till 26 på mindre än ett år”, berättar en av de andra drabbade.

Men våren 2019 började Swissmain rapportera om problem. Corona-utbrottet gjorde enligt Swissmain att allt gick ned, och pengarna smälte i rask takt bort. Vad är saldot på era konton hos Swissmain i skrivande stund? ”Noll”, säger den förste drabbade.

Om ni knappt vet vad en CFD är, hur kunde ni investera i det? ”Det verkade ju fungera. Men man känner sig urdum över att ha blivit blåst. Det är fruktansvärt pinsamt”, säger den andre drabbade. Innan det här hände, hade ni hört talas om pyramidspel och hur de fungerar? ”Ja, men aldrig slog mig tanken att detta skulle vara något sådant. Det fanns ju ett finansiellt verktyg, där man kunde påvisa att innehavet växte.”

Swissmain försökte även få offren att investera mer pengar, för att kunna komma tillbaka till saldonas tidigare storlek, men de fyra stod emot. I dag är Swissmains hemsida släckt, och nätet fullt av varningar för bolaget. Pengarna är sannolikt borta för gott, de fyra får inte svar på några kontaktförsök.

Har ni gjort någon polisanmälan?
”Ja, 2020. Men den är ju nedlagd, med förklaringen att det saknas spaningsuppslag”, säger den förste drabbade. Förutom vännen, den ofrivillige inkastaren, kände också de fyra sig säkra genom att det var en svensk bank som förmedlade betalningarna till Swissmain.”Det vaggade in oss i en viss trygghet när vi såg att det var svenska stora SEB ’då är det grönt’”, säger en tredje drabbad.

Men förutom nesan att sannolikt ha blivit offer i ett investeringsbedrägeri, fick han ännu ett nedslående besked då han ville flytta över sina affärer från en annan bank till SEB. Enligt honom nekades han att bli kund just med hänvisning till affärerna med Swissmain.”Det går tydligen bra att sätta in pengar på SEB:s konto som tillhör Swissmain, men det är väldigt märkligt att man nekar kunder med hänvisning till att man har gjort insättningar till deras kund.”

SEB:s Frank Hojem har emellertid svårt att se att ”Staffan” ska ha nekats att bli kund i banken bara för att ha förlorat pengar till Swissmain. ”Vi nekar ingen att öppna konto för att man tidigare har varit utsatt för ett bedrägeri. Men om det finns tydliga misstankar om finansiell brottslighet, eller om vi inte får tillräckliga svar på frågorna som krävs för att man ska kunna leva upp till regelverket, då kan man kanske bli nekad”, säger han till Di.

Enligt honom har SEB sedan ett par år ett nytt system på plats för att stoppa bedrägerier.

”Det bygger på att i realtid kunna titta på transaktioner och mönster. Det är inte någon svart lista, eller en lista med företagsnamn. Det ändras så snabbt, och bedragarna har så många konton och företagsnamn”, säger SEB:s kommunikationschef Frank Hojem till Di.. Hur var det innan det här systemet kom på plats? ”Mycket mer manuellt.”