Blog Archive
Varje månad räknar jag ut min förvaltningskostnad för att se hur jag ligger till. Bara att göra beräkningen hjälper mig att hålla nere antalet köp/sälj transaktioner och jag blir mer medveten om det. Innan gjorde jag allt för många transaktioner som egentligen inte gav mig mervärde.
Nu när jag räknar ut det så har jag 0,52%, vilket är ganska högt för min del och det beror på större transaktioner i början av året och 1 års prenumeration hos Börsdata.
Det väsentliga och primära målet är ju ändå att ha så hög avkastning som möjligt. Låg kostnad betyder inte att det per automatik ger mig hög avkastning, men hjälper nog mig på traven med den investeringsstil som jag har. Blir nog svårt att nå årets mål på 0,20%.
Förvaltningskostnad genom åren
2017. 0,55%
2018. 0,19%
2019. 0,09%
2020. 0,31%
2021. 0,22%
2022. 0,52% (mål under 0,20% )
Varje månad räknar jag ut min förvaltningskostnad för att se hur jag ligger till. Det har jag gjort det senaste åren och att bara göra beräkningen hjälper mig att hålla nere antalet köp/sälj transaktioner och gör att jag är mer medveten om det. Nu när jag räknar ut det så har jag superlåga 0,092% som innebär 996 kr. Hur som helst så är det ändå 996 kr för mycket och det går alltid att kämpa ner det ännu mer. Nu handlar jag med aktier och om jag inte var engagerad i det så skulle det säkert ha blivit att jag handlade fonder istället. Därför tänkte jag jämföra min förvaltningskostnad och avkastning med 2 fonder som jag gillar och kanske skulle ha investerat i istället för min egna portfölj.
Carnegie Sverige Fond
Förvaltningsarvode/år: 1,40%
Avkastning i år: 19,49%
XACT Högutdelande.
Förvaltningsarvode/år: 0,30%
Avkastning i år: 19,41%
Sparaklokt Portfölj
Förvaltningskostnad/år: 0,092% (preliminär)
Avkastning i år: 26,31%
Sharpekvot: 1,47
*I jämförelsen borde jag ha med risken eller sharpekvoten för att det ska vara en rättvis jämförelse, men hittade inte siffrorna för fonderna.
Ett av mina mål för 2018 är att hålla förvaltningskostnaden till högst 0,25%. På diagrammet nedan så har jag räknat ut vad kostnaden skulle bli om jag fortsatte med mina köp/sälj affärer som jag gjort hittills under året. Då kommer kostnaden ligga på 0,21% för året och det ser helt klart ut att jag når mitt courtage mål. Sen början av Juni har jag gjort väldigt få köp som endast kostat mig 107 kr om jag bortser den arbitrage vinst som jag gjorde i Investor.
Beräkningen är gjord på det totala courtage avgiften jag betalat under året (2209 kr) och delar det med antal veckor som gått (43 veckor). Då får jag ett genomsnitt/vecka och det värdet ggr 52. Resultatet dividerar jag med depå storleken på mina aktier. (1 330 000 kr).
Beräkningen = ((2209/43) * 52 ) / 1 330 000 = 0,21%
En av anledningarna till att min investerings strategi skall vara "Köp och Behåll" är just courtage och spreadkostnaden (skillnad mellan köp och säljkurs på en aktie), som uppstår vid varje transaktion. Vid varje transaktion du gör, uppstår en osynlig spread kostnad som finns i priset du köper/säljer en aktie. Därför ska du hålla nere dina transaktioner OM du inte är en duktig trader.
När du köper så måste du alltid "buda" med den högsta kursen än andra köpare för att just den millisekunden genomföra köpet. Det samma gäller när du skall sälja, då måste du alltid buda det lägsta priset för att genomföra transaktionen. Därför går kostnaden så som Warren Buffet gjort genom att Köpa och Behålla sina innehav väldigt väldigt länge och tidshorisonten gör att de små procentenheterna växer allt större.
Klicka på diagrammet för att se det interaktivt
Ett av mina mål för 2018 är att hålla förvaltningskostnaden till högst 0,25%. På diagrammet ovan så har jag räknat ut vad kostnaden skulle bli om jag fortsatte med mina köp/sälj affärer som jag gjort hittills under året. Då kommer kostnaden ligga på 0,26% för året, men jag räknar såklart på att inte hålla samma takt med mina köp/sälj transaktioner som jag gjort det här året och hoppas på att nå mitt mål.
Beräkningen är gjord på det totala courtage avgiften jag betalat under året (2144 kr) och delar det med antal veckor som gått (32 veckor). Då får jag ett genomsnitt/vecka och det värdet ggr 52. Resultatet dividerar jag med depå storleken på mina aktier. (1 330 000 kr).
Beräkningen = ((2144/32) * 52 ) / 1 330 000 = 0,002619 = 0,26%
En av anledningarna till att ens investerings strategi skall vara "Köp och Behåll" är just courtage och spreadkostnaden (skillnad mellan köp och säljkurs på en aktie), som uppstår vid varje transaktion. Vid varje transaktion du gör, uppstår en osynlig spread kostnad som finns i priset du köper/säljer en aktie. Därför ska du hålla nere dina transaktioner OM du inte är en duktig trader.
När du köper så måste du alltid "buda" med den högsta kursen än andra köpare för att just den millisekunden genomföra köpet. Det samma gäller när du skall sälja, då måste du alltid buda det lägsta priset för att genomföra transaktionen. Det här går att minimera som Warren Buffet gjort genom att Köpa och Behålla sina innehav väldigt väldigt länge.
Klicka på diagrammet för att se det interaktivt
