Sedan början av 2019 tar jag en bild på hur portföljfördelningen ser ut och skriver ett inlägg om det. Det blir intressant för mig att följa hur portföljens innehav ändrats i andelar. Inför Q2 är dominerar ju Investor fortfarande och därefter kommer Castellum och Holmen. Stabila 3 bolag som tillsammans utgör nästan 30% av portföljen. Tankar inför nästa kvartal är att bygga på den kassa som jag har och den är just nu på nästan 20%. Inga större förändringar har skett sen senaste uppdateringen.
Infracom har klättrat upp och får nu en egen plats i diagrammet. I den "Övriga" delen av diagrammet boxen finns innehav som Bitcoin (2,2%) och Ethereum (2,2%). Jag ska inte underskatta dessa 2 som dominerat min avkastning i år i kronor mätt. Se bilden längst ner. Se Portföljhistoriken via länken.
Nu på måndag är det sista börsdagen för 2019 och jag ser fram emot 2020. Man kan ju alltid drömma om att 2020 blir lika starkt år som det har varit i år. Det här året har blivit mitt absolut bästa år om det nu inte händer något katastrofalt nu på måndag. Något som jag inlett här på bloggen i år var att ta en portfölj bild varje kvartal för att se hur portföljfördelningen har sett ut med tiden. Via länkarna kan ni se hur det varit 2018 Q4, Q1, Q2, Q3. Största förändringen jämfört med för 1 år sen är att Holmen klättrat upp till 3:e största från 8:e plats i portföljen och det har varit ett bra drag från min sida. Sedan har även Fortnox och Tomra Systems kommit med i listan, som jag för övrigt har som mål att öka i.
Nedan är nuvarande portfölj och andra bilden längre ner är från 2018 Q4.
Ökat
Holmen
Fortnox
Tomra
Övriga
Minskat
Castellum
Bravida
Nordea
Astra Zeneca
Så såg portföljen ut 2018 Q4.
Jag följer upp portföljen för varje kvartal och kan då se hur portfölj innehavens andelar utvecklat sig. Det är inga större skillnader som händer och det är just det som är meningen. Köp och Behåll för att hålla kostnaderna så minimalt som möjligt.
Skogsaktier har blivit intressanta och jag har passat på att öka Holmen väldigt mycket som har klättrat upp och blivit mitt 6:e största innehav. Simon Blecher som jag följer väldigt mycket har en stor del Holmen i sin fond som han förvaltar och det har dykt upp intressanta artiklar, inlägg mm gällande skogsaktier. Stojko Invest har lovat ett inlägg om skogsaktier, men har inte hunnit skriva det än.
Klicka på diagrammet för innehav i realtid.
Se även Bolåneportföljen där jag belånat lägenheten för att slå bostadsräntan med mina investeringar.
Nedan kan ni se mina utdelningar genom åren och jag önskar verkligen att jag hade börjat tidigare med utdelningsinvestering och utnyttjat den effekt som Ränta på Ränta kan ge. Jag får nöja mig med att indoktrinera min dotter så tidigt som möjligt så att hon får det bra ekonomisk och en tidigare frihet i framtiden. Jag började med min nuvarande strategi 2012 som är ganska enkelt att se här nedan, innan dess hade jag flummat runt med mina investeringer. Nu är jag mer disciplinerade och har låg konsumtion, låg belåning, hög sparkvot och investering på stabila aktier med utdelningstillväxt.
Investor är helt klart en dominerande favorit i min portfölj med hela 17,8% och det känns väldigt tryggt. Därefter kommer fastighetsbolaget Castellum och tillsammans med 2 andra fastighetsbolag som Hufvudstaden och Atrium Ljungberg är andelen fastighetsaktier över 25% i portföljen. Kassaflöden hos fastigheter med låg belåning och dess utdelningstillväxt i dessa bolag gör att jag känner mig bekväm. Bravida andelen är 11,9% och är nog en outsider där många inte känner till bolaget, hög utdelningstillväxt förväntar jag mig närmaste åren i denna aktie.
I Övriga finns en massa bolag och de största där är Fortnox, Tomra Systems och AT&T. Fortnox och Tomra Systems kommer nog snart att finnas med som enskilda bolag i diagrammet ovan då jag vill öka mina investeringar i bolagen.
Nedan kan ni se min utdelningstillväxt genom åren.
- 2011. 864 kr
- 2012. 8 026 kr
- 2013 . 10 392 kr
- 2014. 23 652 kr tillväxt 127%
- 2015. 30 735 kr tillväxt 30%
- 2016. 35 554 kr tillväxt 15,7%
- 2017. 37 617 kr tillväxt 5,80%
Jag tyckte att det var dags med en uppfräschning eller rättare sagt uppdatering av portfölj diagrammet, då jag sålt en del aktier i bolåneportföljen. Diagrammet vart ändå ganska så oförändrad, men det kändes ändå bra att få en nyare version av den. Portföljen är uppbyggd med fastighetsbolag som utgör ungefär 30% (Castellum, Hufvudstaden, Atrium Ljungberg ). Därefter kommer Investor med sina 18,4% och Bravida med 11,7% andel av hela portföljen. Sedan har jag ett block av läkemedelsbolag såsom Johnson&Johnson, Astra Zeneca och NovoNordisk, tillsammans är de 10% andel av portföljen.
Jag är väldigt nöjd med portfölj sammansättningen och just nu är strategin bara att ligga kvar och bygga upp en krigskassa tills vidare. Längre ner finns det lite länkar till andra inlägg och en bild över utvecklingen i år för alla konton.
Förvaltningavgift i år: 0,34%
Utdelningar: 28 502 kr
Krigskassa(Likvider): 4,4% av Aktieportföljen
Bolåneportföljen: +52 553 kr
