Min företagsägda portfölj- betydligt högre risk än utdelningsportföljen
I mitt tidigare inlägg från förra veckan som ni hittar här gick jag igenom och uppdaterade er om läget i min privata långsiktiga utdelningsportfölj. Nu tänkte jag även ta er in i världen för min företagsägda portfölj då en del av verksamheten i mitt bolag går ut på just sådana här ivnesteringar.
Till att börja med och som rubriken lyder så är risknivån betydligt högre i min företagsägda portfölj. Men det är också så att den har en helt annan inriktning och att jag har en helt annan strategi där. Här ligger nämligen fokus på lite mindre bolag med bra potential. Här letar jag alltså efter en så hög kursutveckling istället för direktavkastning från utdelningar.
Min företagsägda portfölj består just nu av nedanstående innehav:
- A1M Pharma
- Advencia
- Angler Gaming
- BrainCool
- Cybaero
- Irisity
- myTaste
- Precise Biometrics
- Pricer
- Seamless Distribution
Som jag nämnde och som ni kan se sitter den här portföljen på en hel del risk men jag ser det även som att potentialen överspeglar den risken. Den är som ni också säkert förstår väldigt volatil men just nu har min företagsägda portfölj faktiskt ökat i värde med hela 42 % så här långt i år och det är jag väldigt nöjd med.
Det här är tio bolag som jag valt i första hand för att jag verkligen ser en stor potential men också för att jag vill vara exponerad mot respektive bransch. Flera av bolagen har t.ex. gjort nyemissioner under året eller de senaste åren och dessa har jag deltagit i varje gång och det för att jag ansett att grunden och målet med respektive emission har varit helt rätt.
Just nu är jag väldigt nöjd med innehaven, fördelningen och exponeringen i min företagsägda portfölj och jag ökar på innehaven löpande när köptillfälle ges. Hittar jag något nytt litet intressant bolag så kommer jag plocka in det men just nu är jag som sagt väldigt nöjd med hur portföljen ser ut.
Min tidshorisont för dessa innehav är inte på något sätt spikad men en sak som är säker är att jag har innehaven för att göra en exit någon gång. Även det skiljer sig från min strategi för min privata utdelningsportfölj då jag där planerar att behålla innehaven i princip för alltid. Men i min företagsägda portfölj är alltså tanken att göra en exit när jag är nöjd med kursutvecklingen och jag anser att respektive bolag kommer stanna av lite i tillväxten.
Så här ser alltså min företagsägda portfölj ut men nu är jag nyfiken på hur ni andra långsiktiga investerare har lagt upp det? Har ni också en separat portfölj där ni har den här typen av innehav eller avstår ni dessa helt och hållet för att de inte passar in i er långsiktiga strategi?
David
Årets största investerartävling som anordnas av NGM-börsen (Nordic Growth Market) är ju i full gång i vi är nu inne på den sista tävlingsveckan. På fredag när börsen stänger koras vinnarna och det har varit väldigt roligt att följa alla duktiga privata investerare och handlare.
Det går betydligt bättre för de flesta andra än vad det har gjort för mig än så länge men jag tänkte ändå visa er min nuvarande portfölj. Just nu ligger jag lång i både OMXS30 och olja samt kort i kaffe. Gällande både OMXS30 och oljan så tror jag att de kan fortsätta uppåt under de kommande dagarna och därför tog jag dessa positioner igår med en hävstång på x18 för OMXS30 och x13 för olja. Kaffe gick jag kort i idag med en hävstång på x8 då jag tror att priset där har stigit lite för mycket på kort sikt den senaste tiden och därför hoppas jag på en nedåtsida där.
Avkastningen ligger totalt just nu på cirka – 5 % så det finns som sagt andra det går betydligt bättre för. Hur går det för er och vad sitter ni på för innehav nu när slutspurten snart drar igång?
Ett fortsatt lycka till i tävlingen,
David
Här kommer en trevlig sommarhälsning från min samarbetspartner, Vontobel Bank och från Mikaela Hildén som är nordenansvarig på Vontobel!
Missa heller inte min tidigare intervju med Mikaela. Där fokuserade vi på att lära oss handla med börshandlade produkter. Ni hittar intervjun här.
Mikaela Hildén (ansvarig för distributionen av nordiska finansiella produkter på Vontobel) vill tillsammans med Vontobel önska alla handlare och investerare en riktigt trevlig sommar!
Glöm inte bort att Vontobels värld av börshandlade produkter står öppen som vanligt även under sommarlugnet på börsen. Så passa på att slå två flugor i en smäll och dra nytta av börsens trender från stranden eller hängmattan. Ni kan upptäcka hela Vontobels utbud av börshandlade produkter via här.
Vänliga hälsningar,
Mikaela
Jag har här intervjuat, Mikaela Hildén som är ansvarig för den nordiska distributionen av finansiella produkter på Bank Vontobel. Hon lär oss här i intervjun om de främsta investeringsmöjligheterna, riskerna och den flexibilitet som börshandlade produkter möjliggör.
Mikaela är före detta aktiemäklare och tog över rollen som nordenansvarig för finansiella produkter på Vontobel Investment Banking under sommaren 2016. Hon har ett starkt engagemang för att inspirera fler till att lyckas på börsen och är expert på området trading och hävstångsprodukter.
Vad är en börshandlad produkt och hur kan vi investerare använda oss av dom?
En börshandlad produkt med hävstång ger dig chansen att öka avkastningen på din investering genom att lyfta värdet av utvecklingen hos den underliggande referenstillgången. Med andra ord uppstår en hävstångseffekt på din investering genom att man endast behöver binda en mindre del kapital i jämförelse med en direktinvestering i den underliggande tillgången.
Börshandlade produkter ger dig en bred access till globala marknader och speciellt annars svåråtkomliga tillgångar, förklarar Mikaela. Hävstångseffekten möjliggör exempelvis att dedikera ett fokus i din portfölj genom att lyfta utvecklingen hos utvalda tillgångar eller att försäkra din portfölj genom att ta positioner i t.ex. valuta eller aktieindex. Investeraren har möjlighet att följa marknaden i både upp och nedgång med valfri risknivå, där en högre hävstång generellt sett bidrar till en högre risk och desto högre volatilitet i produktens prisutveckling.
Sammanfattningsvis förklarar hon, om du vill ta långa eller korta positioner i olika tillgångsslag och du förväntar dig antingen tydligt stigande eller fallande kurser för den underliggande tillgången, samtidigt som du är beredd på att ta en högre risk, som kan leda till en förlust upp till en totalförlust av det investerade kapitalet så kan hävstångsprodukter vara en mycket intressant produktkategori för dig.
Det är viktigt att komma ihåg att hävstången verkar i båda riktningarna. Om priset på den underliggande tillgången ökar med 1% och din hävstång är 5, ökar din investering teoretiskt sett med 5% om du är investerad i en Bull produkt, men din investering kan också falla med 5% om marknaden går emot din förväntan, vice versa gäller för en Bear produkt. Man kan dock inte förlora mer än sitt investerade kapital med Vontobels hävstångsprodukter, förklarar Mikaela.
Vad erbjuder Vontobel för börshandlade produkter?
Vontobel erbjuder marknadsledande hävstångsprodukter utan slutdatum för aktiv börshandel med hög handelskvalitet och attraktiva priser.
Bull & Bear-certifikat har en konstant daglig hävstång från två till femton. I faser när kurstrenden är stabil möjliggör Bull & Bear-certifikat vinster över genomsnittet och vid sidledes kursutvecklingar för den underliggande tillgången uppstår en så kallad urholkningseffekt som påverkar produktens värde negativt. Bull & Bear-certifikat är därför ingen buy-and-hold produkt utan istället ett lämpligt alternativ för starka och stabila kurstrender i positiv eller negativ riktning på kort sikt.
Mini Futures och Unlimited Turbos är för det andra passande för såväl kort till medellång sikt och är tillåtande för en mer rörlig kurs i positiv eller negativ riktning. Hävstången varierar från låg till mycket hög och ökar när den underliggande tillgångens värde närmar sig produktens barriär. Hävstången sjunker på så vis om marknaden utvecklas i den förväntade riktningen då den underliggande tillgången rör sig från produktens barriär.
Om du är intresserad av att lära dig mer, läs gärna om Vontobels produktutbud här.
Vilka är de största möjligheterna och riskerna med börshandalde produkter?
Börshandlade produkter med hävstång är ett optimalt verktyg för dig som vill nyttja börsens tydliga kurstrender, positiva som negativa. Börshandlade produkter öppnar upp för globala investeringsmöjligheter och ger dig enkelt via ditt ISK, kapitalförsäkring, aktie- eller fonddepå access till många ofta svåråtkomliga tillgångar för privatinvesterare.
Hävstångsprodukter är samtidigt komplexa finansiella instrument så det är också viktigt att ha en god kännedom för produkternas villkor och den underliggande marknaden. Möjligheter och risker väver ofta samman, förklarar Mikaela. Eftersom hävstångseffekten verkar i båda riktningarna betyder det att chansen till procentuellt höga vinster även kan leda till procentuellt höga förluster, upp till en totalförlust av det insatta kapitalet, om marknaden skulle utvecklas mot din förväntan.
Intervjun gjordes i saarbete med Vontobel Bank. Intervjun skickades först ut till Aktieinkomsters investerarnätverk. Om ni också vill vara först med att få fler intervjuer, rapporter och andra genomgångar så kan ni anmäla er till nätverket helt gratis här.
Om man verkligen vill lyckas med någonting här i världen så handlar det om att man tycker det är väldigt roligt. Så fungerar det oavsett vad det handlar om och jag anser att det i mitt fall när det kommer till investeringar så är det viktigare än någonsin. Man kan bli bra på investeringar till en viss grad utan att verkligen ha ett brinnande intresse för dem och tycka att det är hur kul som helst. Men vill man bli en expert och extremt framgångsrik så måste man tycka att investeringar verkligen är roligt.
Jag anser att jag själv har den egenskapen då investeringar verkligen är någonting jag brinner för och tycker är hur roligt som helst. Jag älskar att sitt och googla runt och läsa om olika företag, läsa årsredovisningar och pressmeddelanden med mycket mera. Jag känner även till en person som visar det här svart på vitt och det är Nicklas Andersson eller Investeraren som han ofta kallar sig och det är precis så roligt som han tycker investeringar är som man måste tycka om man varligen vill lyckas.
Ett tydligt exempel som jag förstått att både jag och Nicklas tillämpar är att vi ofta lever vår vardag i investeringsvärlden. Med det menar jag att när vi t.ex. går på stan granskar vi olika företag i bara farten och lite förenklat kan det handla om att man kollar hur många personer som faktiskt besöker restaurangkedjan som man investerat i dagligen eller hur många personer som står i kö på H&M eller hur tätt deras butiker ligger i t.ex. Stockholm. Det kan också handla om att man hälsar på en börs-vd som man råkar se på stan och bara frågar någonting snabbt om framtiden eller en viss affär.
Det hela handlar om att få in det här med investeringar i sin vardag för även om man inte bor i en stad där det springer runt topp-chefer på gatorna så kan man t.ex. skicka iväg ett mejl med några korta frågor om bolaget. Det gör jag nästan dagligen och jag får svar vid i alla fall 8 av 10 gånger vilket är väldigt roligt. Många runt omkring mig frågar hur jag kan eller orkar mejla honom eller henne när jag ändå inte kommer få svar och då frågar jag om frågeställaren själv har testat att mejla och inte få något svar. Svaret blir då oftast nej och då frågar jag varför, för det är så himla enkelt att bara slänga iväg ett mejl med någon fråga och jag lovar er att ni kommer bli förvånande hur ofta och hur snabbt ni kommer få svar.
Att läsa t.ex. årsredovisningar och göra sina konkreta analyser utifrån den informationen i all ära men när det kommer till privata investeringar så är det ens egen uppfattning av bolaget som spelar all roll och den tycker inte jag att man bara får från en årsredovisning eller en analys, den får man via att verkligen analysera bolaget i och utifrån sin vardag och på sitt eget unika sätt. För olika människor kan ha olika uppfattningar om olika bolag, någon kanske säljer av hela sitt innehav för att den inte tror på bolaget längre medan den andra köper på sig så många aktier som möjligt och det är just det som jag tycker är roligt med investeringar. Båda och alla kan nämligen ha rätt, även om man agerar olika för olika typer av bolag passar olika typer av människor och portföljer och det kan vara värt att lägga på minnet när man läser olika analyser och kommentarer om olika bolag. Oavsett om de sägs vara oberoende så är det en person som skrivit och då blir det medvetet eller omedvetet så att den personens personliga touch sätts på texten, oavsett om personen vill det eller inte för vi är trots allt alla bara människor.
Därför är mitt tips till er att verkligen försöka att få in alla investeringar i er vardag, oavsett om det handlar om något stort globalt eller ett litet lokalt företag. Det är dessutom så mycket roligare att följa sina investeringar via ett mer vardagsaktigt perspektiv än bara via en årsredovisning och en aktiekurs.
David